}金的支出邹流撕农澎撇融晒资O王银行的信贷资金同一般企业的营运资金一样转之中。,剑支出与归流就不能简单地视作G一G`。业产业政策并与社会资金的周转联系起来才能揭示信贷资金,,处于不断的周农业发展银行作为国家政由于银行是信用中介人策性银行、在资金来源、、资金计支出与归流的全部情况。所以信贷资金的周转形式是复合价贷款投向利率政策及贷款收回等方面即粮棉油收购资金的支出与归流与其他国有商业银行不同有其自身的运行特点,。农业发展银行信贷资金的来源的绝大部分是中央银行的基础货1,的G一G`即货币支出以后经过一段时间带着增值的货币归流到起点。即再贷款它不仅受国家宏,,,但由于信贷资金的周转考察观货币政策的影响而且与社会是同社会资金的周转紧密相联的所以银行信贷资金的周转即农业发展银行粮棉油收购资金的支出与归流必须考虑国家的农资金的周转紧密相联这种联系口女图所示。Gl一GZ一G3P一W….投二W一产`G健一G`5一G6`收购入购进出(结算业务)(货款业务)(销售收回货出借入此图没有将收购企业的自有户资金调拨)归还口}L古”农业发展银行将货币贷放给粮棉三重支付是Gl一GZ中央银:资金考虑进去着重表明信贷资金从何而来是怎样进入粮棉油收购过程中去执行它的职能最后流回到它的出发点`,油收购企业这是信贷资金投放;G3一W粮棉油收购企业用所借,行把货币贷给农业发展银行在基层农发行则表现为上级行向下款项收购粮棉油这是信贷资金转化为产成品要素进入收购环节。。整个过程级行核拨一定数额的借款这是粮棉油收购资金的来源;GZ一G3可以概括为三重支付三重归在三重支付中第一重支付即年第八期(总第2《8新疆金融》1996期)1信贷资金的来源是后两重支付的前提条件。跟不上则会影响粮棉油收购企。三重归流是W一’G,:`4业的购销活动也会影响信贷资金的周转速度否顺利,东南亚金融危机对粮棉油收购企业售出农副产品收回所垫付的货币资金并取得一定的利润;``G4一G5(二)三重归流是最根本的决定于粮棉油。塔西南勘探开发公司的影响虽说塔西南公司不语江不沿海又处在偏僻边远经济相对落后的地区;但新疆是国家重点产油区自东南亚地区发生了经济危机后这些,。,、粮棉油收购,购销的整个过程,如果粮棉油市企业以销售收入归还银行贷款场情况看好购销双方信用情况良好产品就可以很快地销售出,并支付一定的利息,;G,5一G,6农业发展银行归还中央银行再贷款并支付一定的利息在基层农发行则表现为归还上级行的借款并支付一定的借款利息。,去顺利实现第一重归流并为后两重归流创造良好的条件。,,(三)危机国为了换取硬通货大量出“原油和成品油致使克拉玛依和独山,,粮棉油购销组织活动和信贷管理在三重工作的质量共同决定着粮棉油收购资金的周转速度的使用效,子鸟石化这些国寥大中型炼化企业油品不能东调出疆和出口逼迫这几,、归流中第一重归流即粮棉油收购企业售出农副产品的收入是后。大炼油企业进行限产和停产这些企业为了渡过难关扩大油品铭售市场,,。果且粮棉油购销组织活动的质量对信贷资金的安全及顺利归流;起着首要的决定因素粮棉油收,两重归流的前提条件,在三重支,又把生产的成品油运到南疆三地州来销售占领了一直都由泽普石化厂供应的市场因这些因素泽普石化厂也曾一度停产生产的成品油钻售不出去造成炼油厂和石油二级站油,,,付和三重归流的中间联结着一P个粮棉油收购的过程即W….二,购资金实行封闭运行严格按照“,W`,从产品的收购到产品的售出,库贷挂钩”的办法供应和管理,,产品增值的部分包括含着剩余价值这既是收购过程中经营费用的转化也是利息的真实来源“,。,如果购销组织活动不当就可能产生收购资金被挤占挪用的情况进而影响粮棉油收购资金的,。灌装满、油品积压。从今年、14一月份油品销售一直不畅从公司财务处的财务报表反映自治区石油公司泽普分公司就头司油款已达4个月已施欠塔西南公粮棉油收购资金的三重支安全及顺利地归流300多万元因这场危,,,付三重归流的全过程说明棉油收购的全过程。,”:需要说明的是以上分析的重点是在一般情况下粮棉油收购资金支出与归流的基本过程其实在实际工作中作为国家政策性银行农业发展银行信贷资金的支出与归流远不会这样简单,,,,,,机风波引起石油企业产品积压企业限产停产截至到今年4月底塔西南石油开发公司已累许比上年同期、。(一)三重支付直接制约着粮如果信贷资,多亏损“1317万元。据塔西南勘探开:,金来源没有保障或不足则势必影响后两重支付的顺利进行;由于粮棉油的生产规模收购数量,,、、、发公司主办的《南疆石油》报报道从去年10,,月到现在由于亚洲金融危机带来的经济滑坡国际石油生产供大于求给整个国内石油化工行业带来了巨大的冲击。调销情况是确定信贷资金来源的主要因素因此农发行各分支它较多地受到国家宏观经济政策和宏观经济环境的影响和制约,油田压产限产,,,机构在资金计划管理工作中科学、炼化厂大量地停装里国外倾销的康价油通过各种渠道涌入国内市场造成整个行业不景气辽河华北油田已经在发60%的工资乌石化厂7,,。。这并不是本文要讨论的问题,,。但准确测算粮棉油收购资金大。是通过对粮棉油收购资金支付与归流情况的一般分析可以使我们在资金计划管理信贷资金管理结算业务管理等方面有重点有目的的实施各项管理措施,、,,,、帐就成为资金计划管理工作中的十分重要的一环如果合理的贷,套装已经停了3套待岗职工也只发0%的工资新疆局在这一点反映较6快在总公司召开紧急会前就拿出了,款不能及时发放或投量不足则会影响粮棉油收购工作的顺利进;行贷款的发放要有一定的物资,应变的方案提前做了一些工作要求各单位压缩成本13/,,,这对提高信贷资金管理水平实现粮棉油收购资金的封闭运行,7%,管理费缩减2做保证即投放的收购贷款要与收购的粮棉油库存值相匹配因,还提前在总公司争取了。。个亿提高社会经济效益都具有重要的意义。的资金但是现在面临的形势仍十分。,此,,“库贷挂钩的信贷管理办法”严峻一季度销售收入比去年同期下降111%每天压产040叱一季度亏损3即是确定贷款投放是否合理的关键也是粮棉油收购资金经营与管理的重要目标。作者单位团分行:农发行五家渠兵个多亿上半年全局减少收。,入15个亿:如果结算工作责任编样戴志新2工行喀什地区分行李树春供稿《1998新疆金融》年第八期(总第6期)1