落实声誉风险自查报告

【篇⼀】落实声誉风险⾃查报告

　　今年以来，XX市XX区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执⾏、监督三个环节，以制度执⾏年活动为载体，从全⾯构建合规风险管理体系⼊⼿，狠抓五个到位，深⼊扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改⼯作，进⼀步规范经营⾏为，防范事故案件，有⼒地促进了全辖农村信⽤社⼜好⼜快发展。我们的主要做法是：　　⾼度重视，组织领导到位

　　⾃年初⼀开始，联社领导班⼦把合规管理⼯作纳⼊重要议事⽇程和年度⽬标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。⼀是成⽴了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班⼦和部室负责⼈为成员的制度执⾏年合规经营、合规操作管理年活动领导⼩组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项⼯作。⼆是分别制定了制度执⾏年活动和合规经营、合规操作⾃查⾃纠⼯作实施⽅案，明确了⼯作步骤、⽅法和要求，做到了有的放⽮。三是实⾏⼀把⼿负责制，联社监事长与各信⽤社主任、信⽤社主任与职⼯层层签订合规经营、合规操作⾃查⾃纠⼯作责任书XXX份。联社领导、部门负责⼈按照分⼯各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以⾝作则，正⼈先正⼰，争做合规带头⼈，为深化改⾰和促进发展奠定基础。

　　抓合规意识教育，培训学习到位

　　为提⾼全体员⼯特别是新青员⼯的合规意识，联社⼀是把⾃省联社成⽴以来出台的制度办法和⾦融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提⾼员⼯对基本制度的熟悉程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。⼆是按照统⼀规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训⼈员达XXX⼈，其中⼀线员⼯的学习⾯达90%以上，使⼤家真正认识到内控优先,制度先⾏的重要性，理解和熟悉⾃⾝岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采取了⾃学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作⼿册》、《安全保卫⼯作理论与实务》等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警⽰教育融⼊活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以⽂件形式予以通报，增强了学习的针对性，⼈⼈撰写了学习笔记和⼼得体会，进⼀步加深对制度的理解和再认识。四是运⽤激励机制，检验学习效果。10⽉中旬，采取⾃下⽽上层层选拔的⽅式，各信⽤社和联社机关推荐XX名员⼯进⾏了合规知识竞赛;11⽉下旬，组织全辖XXX名员⼯分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员⼯⽬标责任考核和来年的岗位聘⽤挂钩，考试及格率达99%。　　强化基础管理，岗位责任制落实到位

　　加强基础管理，规范临柜操作，是提⾼⼯作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业点⼀线岗位⼈员严重不⾜、规章制度难以贯彻执⾏的严峻现实。联社⼀是本着精简、效能的原则，根据⽤⼯制度改⾰⽅案，综合全辖机构点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制XXX个，撤并低效点XX个，⼆是⾯向社会，招贤聚才。公开聘⽤⼤、中专毕业⽣XX名为短期合同⼯，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术⼈才XX⼈，经过岗前培训，全部充实到⼀线岗位，⼀定程度上缓解了⼈员紧缺和内控落实难的⽭盾。三是联社将《商业银⾏合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造流程银⾏。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、⼈事、办公室等部门通⼒配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照⼀项业务⼀本⼿册、⼀个流程⼀项制度、⼀个岗位⼀套规定的要求，细化了每⼀笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。　　狠抓制度执⾏，监督检查到位

　　区联社⼀是抓⾃查。制定了《XX区农村信⽤社联合社合规经营、合规操作⾃查⼯作实施⽅案》，对⾃查⼯作的指导思想、⼯作⽬标和总体要求进⾏了明确，在全区信⽤社全⾯开展合规经营、合规操作⾃查⼯作。并对照2019-20XX年各项现场检查发现的主要问题，疏理了4个⽅⾯16个类型的问题，以⽂件形式印发各社，连同XX省银监局《2019-20XX年对XX省农村信⽤社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成⽴以来各种检查发现的主要问题》⼀并转发各社对照开展⾃查。各社也将辖内各营业机构⾃2019年6⽉25⽇以来接受银监部门、省联社XX办事处、区联社及⾃查中发现的各类问题，梳理成条,分类整理，印发给每⼀位员⼯，逐⼀整改。⼆是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执⾏情况、贷款本息核对、财务收⽀，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，发出整改通知书XXX份，落实专⼈限期进⾏整改。三是抓好稽核检查。联社稽核⼤队组建后，制定了《稽核⼤队管理办法》，实⾏分组划⽚包社，开展突袭式的检查，按照省联社提出稽核⼯作实⾏序时稽核，业务全覆盖的管理要求，已完成对XX个点的序时稽核，并对检查发现存在的问题发出了整改通知。同时，加强后续稽核，强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进⾏了复查，确保了稽核⼯作的严肃性。四是抓账务会审，规范操作⾏为。各信⽤社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使⽤、信贷资料进⾏交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。今年1-10⽉，全辖信⽤社共组织会审XX(社)次。五是加强责任监督，搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等⽅式，先后对全区XX个信⽤社的⾼管⼈员离任进⾏了审计;对⾼管⼈员的经营管理⽔平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的XX名员⼯的离职进⾏了审计，审计中落实个⼈及共同违规责任贷款XXX笔，⾦额XXXX万元(其中个⼈违规责任贷款XXX笔，⾦额XXX万元)，被审计⼈员均书写，订⽴了限期收贷计划。六是抓排查。针对XXX案件和贷款本息对账反映出的问题，5-6⽉，联社在全区范围内开展了以是否有参与九种⼈和员⼯经商办企业的排查，排

查出经常出⼊⾼档消费场所且⽇常消费与收⼊不匹配、⽆故不正常上班(旷⼯)或经常性出现违规操作和有不良记录等⾏为的重点⼈员XX⼈，仍有XX名员⼯在同⼀岗位⼯作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点⼈员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进⾏了岗位调整;X名有经商⾏为的员⼯家属已在规定的期限内⾃⾏予以纠正，有效地整治和规范了全区信⽤社对员⼯的⾏为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、⽇间查与夜间查相结合的⽅式，共开展各种安全检查XXX社次。同时本着安全坚固、经济实⽤的原则，对顶⼭、恩阳等11个机构的安全防护设施进⾏了更新;新安装更换报警器X台、维修警器具XX社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信⽤社的经营管理⾏为，防范案件的发⽣。　　建⽴问责机制，责任追究到位

　　我们从建⽴有效的违规问责约束机制⼊⼿，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员⼯，在内部弘扬正⽓，杜绝违规恶习，对违规失德的⼈和事，不姑息迁就，不搞下不为例。⼀是层层落实了事故案件⼀把⼿负责制和岗位责任制，⼈⼈签订了事故案件防范责任书，明确了各⾃的职责和义务。⼆是建⽴了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合⽴案标准和条件的，及时予以⽴案，并迅速上报，不搞瞒案不报。三是建⽴双向问责机制，操作⼈员与管理⼈员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1-10⽉，受诫勉谈话的信⽤社班⼦X社次，通报批评的XX社次(含分社、储蓄所)，经济处罚XX⼈次、罚款⾦额XX元，待岗X⼈，免职X⼈，除名X⼈，待给予政纪处分和其他处理的8⼈。向妄存侥幸⼼理的⼈员亮起了红牌，维护了农村信⽤社规章制度的严肃性，保障了全区农村信⽤社业务经营的快速健康发展。

【篇⼆】落实声誉风险⾃查报告

　　近年来，⼯⾏⼭东分⾏营业部⼀直⾼度重视声誉风险管理⼯作，严格按照“标本兼治、综合治理，正⾯引导、积极应对，分类分级、妥善处置”的⼯作总要求，积极开展声誉风险管理⼯作，全⼒做好声誉风险监测和排查，努⼒营造和谐的舆论氛围和良好的发展环境。

　　⼀、提⾼全员思想认识，确保组织管理到位。

　　牢固树⽴责任意识和⼤局意识，进⼀步增强政治敏锐性，强化责任感和使命感，从讲政治的⾼度，组织全员积极关注新形势下舆情⼯作可能出现的新的热点和难点问题，从业务流程上、管理制度上防控风险隐患，全⾯深⼊开展声誉风险⽇常监测和排查⼯作，不断完善风险防范长效机制。

　　⼆、周密组织⽇常监测，确保⼯作落实到位。

　　采取多种⽅式，全⾯细致、深⼊持久开展声誉风险⽇常监控，抓好舆情危机前期预防⼯作。通过摸清风险底数，明确盯防重点，完善应急预案，落实防控措施，把风险责任分解并落实到机构、部门和⼈员，确保责任到⼈、排查到点、层层落实、环环到位，对舆情信息早发现、早处理、早控制。特别加强防范由各类服务问题演变⽽成的声誉风险。　　三、定期组织开展风险排查，确保排查到位。

　　严格按照声誉风险管理制度规定的排查范围、内容和标准，定期对全辖的客户、机构、业务、系统、产品、服务等各个⽅⾯，组织开展声誉风险排查⼯作，形成重点风险名单，建⽴风险档案，责成专⼈对风险名单进⾏盯防，落实责任⼈，严防因敏感性、普遍性、系统性问题引发声誉风险事件。　　四、落实重⼤事件报告制度，确保信息反馈到位。

　　根据风险排查情况和报送规定，及时向上级⾏和银监局报送重⼤风险隐患。对于符合银监会和⼯商银⾏重⼤突发事件报告制度要求的重⼤突发事件，要求按照规定时限、路经和要求，及时报送，不得捂、拖、推、瞒，确保信息沟通和反馈及时到位。

　　五、不断完善应急管理机制,确保应对处置到位。

　　对排查出的风险隐患和风险事件，积极开展媒体和社会舆论正⾯引导，采取有效措施快速妥善处置，严密防控风险的积聚和事态的扩⼤。对负⾯舆情和声誉事件的处置周密制订预案，因情施策，对不同的情况实施不同的预案，不断提⾼妥善处置声誉风险的能⼒，确保各项业务稳健运营。

【篇三】落实声誉风险⾃查报告

　　⼀、重⼤声誉风险事件应急预案的⽬的

　　为引导我社有效管理声誉风险，完善全⾯风险管理体系，更好地维护⾦融消费者权益，做好惠民⼯作，指导各部门、各营业点建⽴舆情分类报告机制，明确舆情监测责任和报告路径，逐步完善声誉风险管理信息报告体系。

　　⼆、职责及分⼯　　（⼀）组织机构

　　成⽴了**信⽤社声誉风险管理领导⼩组。组长：***成员：***　　（⼆）领导⼩组⼈员分⼯

　　组长：组织和部署各点要以开放、积极的姿态，坚持及时准确、公开透明、导向正确的原则，做好舆情⼯作，把舆情⼯作作为为⼈民群众服务，提升经营管理⽔平，改善⾦融服务，增强风险管理能⼒的重要⼯作之⼀，主动有效地防范声誉风险和应对声誉事件，避免负⾯舆情升级和损害信⽤社声誉。

　　成员：做好舆情监测及时准确，要搜集调查传播源头和路径；要掌握传播范围，对舆论态度、评论、诉求有全⾯充分的认识，发现舆情第⼀时间及时上报；舆情引导要积极主动，正确有效，要将正⾯宣传、新闻调控、评引导相结合，形成引导合⼒，舆情报告内容要完整，要将相关应对措施写⼊报告内容及时报告。　　三、应急预案

　　根据联社声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，主动、有效地防范声誉风险和应对声誉事件，程度地减少对社会公众造成的损失和负⾯影响，监控我社声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。

　　（⼀）各点必须明确有关声誉风险管理的职责、权限和报告路径，确保其采取必要措施，持续、有效监测、控制和报告声誉风险，及时应对声誉事件。

　　（⼆）全体员⼯负责我社声誉风险管理，配备与我社业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源。　　（三）明确我社各点在声誉风险管理中的职责，确保其执⾏声誉风险管理制度和措施。

　　（四）确保全社员⼯接受相关领域知识，知悉声誉风险管理的重要性，主动维护银⾏的良好声誉。　　（五）培育我社声誉风险管理⽂化，树⽴员⼯声誉风险意识。

　　（六）各点要将舆情监测⼯作制度化，明确分⼯，落实责任，并对监测应对情况进⾏记录，尤其是做好负⾯信息和舆情的记录，并开展舆情研判，评估声誉状况，评价应对效果从维护客户关系、履⾏告知义务、解决客户问题、确保客户合法权益、提升客户满意度等⽅⾯实施监督和评估。

　　（七）舆情信息研判，实时关注舆情信息，及时澄清虚假信息或不完整信息。　　（⼋）做好声誉风险信息管理，记录、存储与声誉风险管理相关的数据和信息。　　（九）声誉风险管理后评价，对声誉事件应对措施的有效性及时进⾏评估　　四、预防措施

　　（⼀）在重⼤声誉事件或可能引发重⼤声誉事件的⾏为和事件发⽣后，及时启动应急预案，拟定应对措施。　　（⼆）各点指定有责任⼼的员⼯担任此项⼯作，明确处置权限和职责。

　　（三）按照适时适度、公开透明、有序开放、有效管理的原则对外发布相关信息。　　（四）实时关注分析舆情，动态调整应对⽅案。

　　（五）重⼤声誉事件发⽣后必须在第⼀时间内向联社领导⼩组报告有关情况。