本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、基金销售人员应根据__推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。 A．投资者的目标 B．风险承受能力 C．预期收益率 D．投资偏好
2、ETF具有__的特点。 A．保本基金 B．指数基金 C．主动型基金 D．基金中的基金
3、下列关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件的说法，正确的有__。
A．资本充足率必须达到监管要求 B．必须设立负责基金代销业务的部门
C．财务状况良好，运作规范稳定，最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3
4、上证指数系列的第一只债券指数是__。 A．中国债券指数 B．中证全债指数 C．上证国债指数 D．上证企业债指数
5、证券的流动性不能通过__实现。 A．到期兑付 B．记账 C．贴现 D．转让
6、下列免征营业税的收入有__。
A．非金融机构买卖基金份额的差价收入 B．金融机构买卖基金的差价收入
C．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入
D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入
7、被动型基金的投资理念是__。 A．跟踪特定指数的收益 B．超越特定指数的收益 C．跟踪整体市场的收益 D．超越整体市场的收益
8、有“宏观经济晴雨表”之称的是（）。 A．主板市场 B．创业板市场 C．现货交易市场 D．中小企业板市场
9、一般情况下，开放式基金赎回额总额的__归入基金财产。 A．25% B．30% C．45% D．50%
10、下列金融衍生工具属于货币衍生工具的是__。 A．股票期货 B．股票价格期权 C．远期外汇合约 D．利率互换
11、基金信息披露的内容不包括__。 A．募集信息披露 B．预期信息披露 C．运作信息披露 D．临时信息披露
12、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起（）个工作日内披露临时报告。
A．1 B．2 C．3 D．4
13、首次公开发行股票的定价方式是__。 A．询价方式 B．协商定价方式 C．上网竞价方式
D．市价折扣方式
14、下列机构属于证券市场服务机构的有__。 A．证券交易所 B．证券公司
C．证券登记结算机构 D．证券业协会
15、在我国，基金资产__以上投资于债券的为债券型基金。 A．50% B．60% C．80% D．90%
16、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法不正确的有__。
A．投资者从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴33%的个人所得税
B．基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不代扣代缴个人所得税 C．对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税 D．目前个人投资者投资基金暂免征收印花税
17、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起____个月内做出核准或者不予核准的决定。 A：2 B：3 C：6 D：8
18、下列不属于基金投资收益的是__。 A．基金投资收益 B．衍生工具收益
C．买入返售金融资产收入 D．股利收益
19、基金公允价值变动形成的损益在__对基金资产按公允价格估值时予以确认。 A．季度末 B．年度末 C．估值日 D．月度末 20、当影子定价所确定的货币市场基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在__。 A．浮亏
B．先浮亏后浮盈
C．浮盈
D．先浮盈后浮亏
21、在我国，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的__。 A．70% B．80% C．90% D．95%
22、证券投资基金与其他金融工具或理财产品的主要差异为__。 A．性质不同
B．风险收益特征不同 C．收益来源不同 D．投资人不同
23、与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有__。 A．基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标
B．基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬 C．基金年度报告甲需披露内部监察报告
D．基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等
24、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为__份。 A．9480.95 B．9383.06 C．9350.95 D．9280.95
25、基金投资咨询机构的作用有__。 A．建议、策划作用 B．优化基金选择
C．深入挖掘基金信息 D．加强投资者教育
26、证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。 A．产品组合设计 B．售后服务 C．基金投资 D．基金销售
27、按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为__。 A．有形市场 B．上市市场 C．无形市场
D．非上市市场
28、保本型基金的缺点不包括__。
A．保本型基金只有保本期到期后才能够获得本金保证或收益保证 B．保本型基金有较高的机会成本 C．保本型基金要承受通货膨胀风险
D．相对股票基金，保本型基金收益的不确定性较大
29、____是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。 A：基金募集与销售 B：投资管理 C：基金运营
D：受托资产管理及投资咨询服务
30、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法不正确的是__。 A．交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等 B．申购费用模式上，客户可选择前端收费模式或后端收费模式 C．定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍 D．红利再投资很少被我国的基金管理公司所采用
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、确定资产类别收益预期的主要方法有____ A：风险收益法 B：情景综合分析法 C：预期收益最大化法 D：成本收益法
32、基金的费用不包括__。 A．管理人报酬 B．利息支出 C．申购费用 D．交易费用
33、关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是__。
A．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例
B．基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税
C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
D．为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率
34、关于政府债券，下列说法正确的有__。 A．政府债券的发行主体是政府
B．政府债券可作为政府弥补财政赤字的手段 C．中央政府发行的债券称为国债
D．根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从几年至几十年
35、根据《证券投资基金法》，国务院证券监督管理机构可以授权__依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。 A．基金托管银行 B．证券交易所 C．各地证监局
D．中国证券业协会
36、我国开放式基金的赎回方式是__。 A．数量赎回 B．金额赎回 C．份额赎回 D．批量赎回
37、已知市场的无风险收益率是3%，某股票的风险补偿是5%，预计该年度的通货膨胀率是4%，则该股票的预期收益率为__。 A．4% B．5% C．8% D．12%
38、以下关于开放式基金认购费用及方式的说法，正确的有__。 A．认购采取金额认购的方式
B．为鼓励投资者长期持有基金采取前端收费模式 C．净认购金额=认购金额/(1+认购费率) D．基金认购费用以净认购金额为基础收取
39、__对风险的考量只涉及系统性分析，不对基金的分散程度作出考察。 A．特雷诺指数 B．夏普指数
C．道·琼斯指数 D．詹森指数
40、下列关于私募基金的描述中，不正确的是__。 A．投资门槛较高
B．投资者的资格和人数常常受到限制
C．必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监督 D．不能进行公开的发售和宣传推广
41、基金监管部对基金销售进行监管的主要方式有__。 A．市场声誉监管 B．市场准入监管 C．日常持续监管 D．清算终止监管
42、下列情况中，有利于公司股票价格上升的有__。 A．货币供应量宽松 B．公司业绩稳定增长 C．公司股息提高 D．印花税税率提高
43、依据投资理念的不同，基金可以分为__。 A．增长型基金 B．收入型基金 C．主动型基金 D．被动型基金
44、关于对信息管理平台应用系统的支持系统的规范，下列说法正确的有__。 A．具有业务集中处理、数据集中存储的技术特征
B．制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练
C．系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证券业协会备案
D．系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年
45、基金管理公司投资决策委员会负责决定所管理基金的__等事项。 A．投资原则和目标 B．资产配置
C．投资计划和策略 D．投资权限
46、以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则____ A：合法、合规性原则 B：健全性原则 C：相互制约原则 D：成本效益原则
47、政策性银行通常以__作为其超额储备的持有形式。 A．金融债券 B．封闭式基金 C．短期国债 D．长期国债
48、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是__。 A．临时信息披露 B．基金年度报告 C．基金托管协议
D．基金份额净值公告 49、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过__而形成的系统。 A．建立组织机制 B．运用管理方法
C．实施操作程序与监控措施 D．设置安全监督管理机制
50、下列各项，属于基金营销核心内容的有__。 A．产品 B．价格 C．渠道 D．包销
51、对投资者(包括个人和机构)买卖封闭式证券投资基金__。 A．征收企业所得税 B．征收营业税 C．免征印花税 D．免征所得税
52、债券的有价证券属性主要表现为__。 A．债券可赎回
B．债券是投资者投入资金的量化表现 C．持有债券可按期取得利息
D．债券与其代表的权利联系在一起
53、采用____策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。 A：战略性资产配置 B：恒定混合策略 C：战术性资产配置 D：投资组合保险策略
54、以下关于差异性目标市场策略的说法，正确的有__。 A．通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场
B．能有效满足不同客户的不同需求，采用有针对性的营销策略 C．在提升业绩方面，效果要劣于集中性市场营销策略 D．必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题
55、对基金托管人按照法规要求须向____报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料。 A：中国人民银行 B：中国证监会 C：中国银监会
D：中国证券业协会
56、投资短期封闭式基金应综合分析的因素有__。 A．净值收益率 B．折价率 C．市场走势
D．潜在分红能力
57、以下属于货币证券的有__。 A．商业汇票 B．商业本票 C．金融债券 D．银行汇票
58、国际上，开放式基金的销售主要分为__两种方式。 A．直销和分销
B．承购包销和余额包销 C．直销和包销 D．直销和代销
59、证券市场从无到有主要归因于__。 A．社会化大生产的发展 B．商品经济的发展 C．股份制的发展 D．信用制度的发展
60、证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括__。 A．对基金业实行严格监管
B．对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击 C．强制基金定期进行充分及时的信息披露
D．基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配
因篇幅问题不能全部显示，请点此查看更多更全内容