银行理财经理营销服务案例心得 篇一：
银行客户经理营销心得 银行客户经理营销心得 我做客户经理已经快一年了,当初行里的领导把我安排到这么重要的岗位，还特意安排我去哈尔滨学习，对此非常感激，下面我就说说我在客户经理岗位中的一些做法：
一、维护客户要循序渐进。客户经理的工作方式就是通过打电话主动联系客户来购买理财产品。但在我们和客户都非常陌生甚至都没有见过面的情况下，如果直接向客户营销基金、黄金或是保险，那么成功的概率非常低。我的做法是：
在客户的定期存款到期的时候对客户进行提醒并借这个机会向客户推荐理财产品，这些产品的特点是风险低，期限短、收益固定，客户比较容易接受。如果客户对这些产品有兴趣并且愿意来网点购买理财产品，就利用和客户见面的机会作进一(转 载于:.SmHaIDA.cM 海达 范文 网:银行理财经理营销服务案例心得)步的沟通和交流。如此反复几次客户经理对客户就应该有一个比较深入的了解，包括客户的风险承受能力和投资偏好等，可以有针对性的向客户推荐产品，同时向客户讲解一些理财知识和投资理念，引导客户将一部分资产转移到基金、黄金等产品上来。对于新客户的营销要谨慎，一旦没有赚钱甚至赔钱就很难进行二次营销了。
二、注重对理财知识的积累和财经信息关注。现阶段我们面对的大部分客户对理财知识和相关的财经信息了解的都不多，客户经理就应该在这些方面表现的专业一些，有利于增强客户对我们的信任，进而完成营销工作。
三、营销策略要灵活多变。我们的很多客户在过去都有投资失败的经历，比如投资基金被套，那我们就转变思路向他介绍黄金；股票型基金被套就向他介绍债券型的；大盘指数基金被套就向他介绍中小
板基金或是QDII基金；如果以上投资产品都别套，就换个人营销，原来是柜员A营销就换成柜员B,柜员B不行就换成C„ 再说说我队这个工作岗位的一些看法：
一、客户经理应该具备良好的沟通能力以及人际交往能力，注重培养和客户之间的感情。现在银行业的竞争越来越激烈，金融产品同质化现象严重，同时随着电子银行的快速发展，物理网点的分布对客户的影响也越来越小。这就造成了 客户的资产放在哪家银行都一样，买谁家的产品都一样。要想把客户留住就需要感情来维系。 二、维护客户要用心。客户经理所面对的贵宾客户是一个相对固定的群体，数量有限，要想持续地取得出色的业绩，需要经常接触这些客户，多次向他们营销理财产品。这就要求客户经理要取得客户的信任，包括职业道德方面和理财投资的能力方面，在维护客户的过程中要用心，使其资产保值增值，满足客户的理财的需求。 以上是我在客户经理岗位工作一年来的一些心德体会，希望在今后的工作中，通过自己的不断努力，将我行的高端客户维护好、拓展好。 篇二：
理财营销案例 相关搜索 企业营销案 例 银行理财营 销案例 理财产品营 销案例 功案例 案 理财营销成 销案例 银行成功营例 理财营销方 精准营销案 案例 营销案例 二维码营销银行营销情景演练案例 201X-08-20 00:18 田曼3023 | 分类： 银行业务 | 浏览3238次 案例一：
女企业家来网点办理汇款业务59万,气质高雅,外在着装和饰品能辨别出客户身份和地位很高，是我们的目标潜在优质客户，但不是本行的贵宾客户。她非常着急汇款，想到贵宾室办理汇款业务，如何营销？ 注：
最后办理完业务后，我们的大堂经理把这位潜在的优质客户转介到我们的客户经理处，客户经理如何将我行的产品营销给客户，用产品捆绑客户？ 案例二：
一位投诉基金亏损的顾客，如何对此类客户进行营销？ 注： 最终成功营销我行的基金定投 案例三：
一位先生经常来我行办理业务，他来我们行办理以零换整，而且将零钱存入我行的一个活期账户中，如何发现并深度挖掘客户的金融需要（客户真实身份是一个大型废品收购站老板）。对其进行营销和理财规划。 案例四：
一个特别有钱的大款，很显富，外部直接就能辨认出来，办理定期转存100万，说自己的定期特别的多，他行也有很多资金，对这样的客户如何营销我行的产品？ 案例五：
一位女士来我行取款80万，到他行取款买理财产品。（注： 这位客户是要为自己朋友完成任务）如何进行产品营销并挽留客户？ 销售话术
一、CC（永远记住对于陌生客户电话的目的只有一个就是约见，约见的目的才是成交） X先生/女士您好，这里是，我是这里的理财经理，我姓X，您好，我们公司主要为高端客户提高资产保值增值的固定收益理财服务，像最近一期产品年化收益率为X%，您之前接触过信托产品吗？ 1、客户：
和XX信托有过接触，购买过他们的XX产品 Sales：
哦，那你对信托应该是很了解了，你上次做的产品是几年期的，收益率是多少呢？ （1）、客户：
X年期的，收益率X%（收益率和期限对方有优势） Salse： 那您投资眼光挺不错的，其实我们的产品在市场上也挺有竞争力的，并且产品在数量上和投资方向上也比较丰富，每个月大概有两到三款产品供客户选择，您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便。 ①、 客户：
好的。明天上午/下午X点，你们公司在哪啊？ Sales： 我们公司地址是。。。。。稍后我会把公司地址和我的联系方式发送
到您的手机上，请您做一个保存，谢谢 ②、客户：
明天不行，星期X你在给我打电话吧 Sales：
好的，星期X我再联系您，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢，祝您工作顺利 ③、客户：
明天不行，我有时间再联系你吧 Sales：
没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，您预计大约在这周几会比较方便，我对自己的时间也提前做一个安排。 A、客户： 星期X吧 Sales：
恩，我记下了，那我们到时候再联系，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。 B、客户：
现在不好说，等我有时间再说吧 Sales：
没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上， 请您做一个保存，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。（过一个礼拜再打） （2）、客户：
X年期的，收益率X%（收益率和期限对方无优势） Salse： 那也还挺不错的，同时呢 我们的产品在市场上似乎更有竞争 力一些，比如我们最近有一个X年期，收益率为X%的产品（详细说明每一档的起步金额和收益率），您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来做一个详细的了解，您看明天上午或者下午哪个时间段方便。 ①、 客户：
好的。明天上午/下午X点，你们公司在哪啊？ Sales： 我们公司地址是。。。。。。还是比较容易找的，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢 ②、客户：
明天不行，星期X你在给我打电话吧 Sales：
好的，星期X我再联系您，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢，祝您工作顺利
③、客户：
明天不行，我有时间再联系你吧 Sales：
没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，您预计大约在这周几会比较方便，我对自己的时间也提前做一个安排。 A、客户： 星期X吧 Sales：
恩，我记下了，那我们到时候再联系，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。 B、客户：
现在不好说，等我有时间再说吧 Sales：
没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上， 请您做一个保存，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。（过一个礼拜再打，两次约见不成，可以直接问原因，是因为金额的问题，还是不感兴趣等等） 2、客户：
和XX信托有过接触，但是没有购买过任何产品 Sales： 哦，那是哪个方面您不太满意，所以没有购买他们公司的信托产 品呢？ （1）、客户：
对信托不了解，以前也没有做过信托产品 Sales：
哦，是这样的，那您可能确实需要对信托做一个详细的了解，才能 做出相应的选择，毕竟这是一项比较大的投资，信托产品最近的起步金额也在100万人民币以上，您看这样好不好，跟您约个时间，您到公司来坐一坐，您看明天上午或者下午哪个时间段方便。 ①、 客户：
好的。明天上午/下午X点，你们公司在哪啊？ Sales： 我们公司地址。。。。。。还是比较容易找的，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢 ②、客户：
明天不行，星期X你在给我打电话吧 Sales：
好的，星期X我再联系您，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，谢谢，祝您工作顺利
③、客户：
明天不行，我有时间再联系你吧 Sales：
没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，您预计大约在这周几会比较方便，我对自己的时间也提前做一个安排。 A、客户： 星期X吧 Sales：
恩，我记下了，那我们到时候再联系，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。 B、客户：
现在不好说，等我有时间再说吧 Sales：
没问题，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上， 请您做一个保存，谢谢您接听我的电话，祝您工作顺利。（过一个礼拜再打，两次约见不成，可以直接问原因，是因为金额的问题，还是不感兴趣等等） （2）、客户：
我现在资金不方便，暂时做不了 Sales：
哦，是这样啊，那您现在把资金都投到什么样的投资方向上了呢 客户：
股票/基金/银行理财/债券/期货/信托/定期存款?? Sales： 自行发挥（关键问题是问出具体的投资内容，比如投的那支基金，什么价位买的，准备什么价位出手，止盈止损点分别是百分之多少，如果是银行理财要问清楚产品结构，比如保不保本，保不保收益，保的话保多少，挂钩的什么标的，什么时候做，期限多长，什么时候到期，投了多少钱等等）好的，您的情况我大概清楚了，虽然您现在不能马上成为我们公司的贵宾客户，但是我 也会帮你关注您投资产品的市场信息，及时与您沟通，希望在投资领域能够给您提供优质的服务，同时如果我会定期把产品信息发给您，您可以先做一个了解，稍后我会把公司地址和我的联系方式发送到您的手机上，请您做一个保存，您方便的时候也可以到公司来坐坐，谢谢，祝您工作顺利（随后出产品就给他发，不太忙的时候打电话约见或者拜访） 3、客户：
没有接触过，不了解 Sales：
恩，是这样的，信托在201X年以前对大部分客户来说的话都是一个比较陌生的事物，因为之前的信托只和银行合作，不会直接与终端客户接触，但实际上信托是金融五大产业支柱之一，和银行一样受国家银监会的监管，201X年以后信托公司纷纷开始建立自己的财富管理中心，为闲置资产在100万人民币以上的高端客户提供固定收益型产品，虽然收益率不是很高，年化在8%左右，但是稳定性非常好。 搜索关键词：
如何理财营销 如何微信营销 高端客户开发技巧 理财营销案例 从成功营销案例谈如何理财 上一篇 / 下一篇 201X-07-24 22:16:48 / 个人分类：
理财案例 查看( 4161 ) / 评论( 5 ) 案例简介：
201X年9月份的一天，我在高昌路分理处做兼职大堂经理，有一位老阿姨想问工资发到卡里没有，我就引导她在多媒体查询机上打出了1—9月的明细单，将明细 篇三：
银行理财经理先进事迹 先进事迹 转眼进入**银行已有三个年头，各项工作均在稳步进行着，我热爱自己的工作，为能在**银行这样一个大家庭工作而自豪，领导们都照顾我，同事都很帮助我，我真正体会到了什么叫勤勉智慧，简单快乐。 201X年**银行在一系列的发展和改革中稳步的前进，我从一名普通的柜员，转岗成为个人综合客户经理，从开始的摸索、学习，到总行的一次一次的培训，再到**支行的次次例会培训，我都认真的参加和对待，不敢有一丝的怠慢，生怕少学了东西，遗忘了什么。最初的紧张，到慢慢的习惯着营销，到现在的习惯性和本能性的营销，这其中既有支行领导顾行长对我的一直以来的照顾，也有各位同事对我的业务上的各种帮助，让我自己从心里爱上了这个岗位，自己也想着怎么去做好这份工作，如何才能去营销客户，如果才能在这个新的岗位上做出点业绩，是我每天想的最多的事情.把复杂的事情简单化，是我在工作中总结出来的经验，而快乐营销，则是我的宗旨，记得在市民卡推出初期，我通过电话约访和实地走访，把原来在隔壁中行的一个黄金客户成功的转移到了我行，
那客户一下在我行购买清凉一下理财产产品**万元，并且开通了三方存管业务。这不让我联想到了组合营销的重要性，于是我想到了总行在推出的购买我行投资贵金属产品购买高收益理财产品，我通过自己的努力多次电话约 访和**行长的指导下，成功拓展了一个优秀的理财客户，当即购买我行两套投资贵金属产品并且购买了**多万元的理财产品，客户不仅购买到了自己需要的产品，并且增加了对我的信任度。在到岗**个月时间,我成功新增对公帐户**户,保证金存款**元,新增理财产品**万元,新增贷款客户**户,发放新增个贷201X余万元,销售保险趸交产品50.7万元,保险期交产品**万元,贵金属黄金销售**克,白银**万元.并且在完成工作之余，协助对公客户经理办理各种业务，不仅自己的业务水平不断提高，更加为以后公司和零售条线的组合营销积累了丰富的经验。与此同时，我还积极的参加总行和支行的各种工会活动，和同事打成一片，我坚信只有在生活中和同事有共同的语言，工作才能配合的更好，才能做出更好的业绩。我想在各级领导的带领下和自己不断努力下，自己能**银行的各项业务的发展做出自己的一点贡献，为**银行成为苏州人最相信的银行而不屑奋斗。篇四：
银行服务营销心得体会 银行服务营销心得体会 最近参与了工行两个营业部的服务营销项目，通过对环境设施的整改，营销环境的建设，提高服务规范，对客户进行个性化营销等方式帮助网点提高服务能力。
一、环境设施标准化。按照统一模式，对营业网点重新规划服务区域，完善各功能分区，将网点划分为现金区、非现金区、自助服务区、咨询休息区、理财服务区，vip贵宾室等六大区域，统一安装并有醒目的标示。配置了伞架、雨伞、打气筒等便民设施，添置了玻璃擦等卫生设施，摆放了绿色观赏植物，贵金属柜标注当日价格。通过5s管理，物品摆放整洁有序，资料架、广告牌、荣誉墙整齐规范，电子显示屏每天把天气预报、雨雪天的温馨提示以及新发行的理财产品、国债和各项优惠活动滚动，让顾客置身于温馨服务之中，彰显了工行与众不同的客户服务观。
二、服务标准规范化。为提高服务规范化，营业网点每天的晨训从检查仪容仪表，从微笑服务，从站立微笑迎接第一批客户开始，从规范化服务的每一个细节开始。要求网点从穿着打扮、身体姿势、服务语言、工作效率到面貌都必须规范，真正做到着装整洁、举止端庄、主动热情、周到快捷。
三、客户服务个性化。为提高服务效率和效能，需加强客户引导分流，积极推行个性服务。对大堂经理服务台重新进行设置，把客户必须填写的单据，都制作了范本，放置在服务台的外围周边，方便客户对照填写。充分发挥大堂经理在客户引导分流和识别中高端客户中的关键作用，第一时间把握客户需求，区分复杂业务和简单业务、将客户分流到不同业务窗口和自助服务区，实施“差别化、个性化”服务，最大限度满足客户需求和缩短客户等待时间，提高服务能力。 四、服务检查严格化。该部采取多种形式加强服务检查，定期检查和不定期检查相结合，实地检查和远程检查相结合，安排专人不定期观看远程，对网点的服务情况进行检查，检查结果每月通过《服务》进行，对违反服务规范的 网点和个人严格按服务质量管理办法进行扣罚，以此带动全行服务执行能力的提升。篇五：
银行客户经理营销经验心得交流发言稿 银行客户经理营销经验心得交流发言稿 作为银行客户经理，在银行业务营销中总结出来四个字，那就是“诚、勤、细、新”：
所谓“诚”，就是要讲诚信；所谓“勤”，就是要勤谈，勤跑；所谓“细”，就是要细致入微；所谓“新”，就是要创新服务方式。 所谓“诚”，就是要讲诚信. 诚信是维系现代市场经济的基石，是与客户相互沟通的桥梁，在与客户打交道时只有真诚想待，言行一致，急客户所急，想客户所想，才能赢得客户的一份信赖，换取客户的一份诚心。 XX年X月，在一次朋友的婚宴上，我与XX化工厂的财务会计相识。初次见面，我便从交谈中得知该厂近几年经营红红火火，发展势头十分迅猛。一个念头立刻从我的脑海里闪过：
“如果这家企业能够在我们XX开户肯定能带来一系列可观的效益。”第二天，我便来到这家企业，登门拜访了这位财务会计朋友。人家知道了我的来意后，一方面对我的敬业精神表示赞赏，但也同时
对开展业务合作流露出了为难之情，因为他们长期在XX银行开户，对XX知之甚少。第一次上门公关多少有点令人沮丧，但我却没有因此失去信心，因为人家对我挺客气，这就给了我们下一次接触的可能，另外人家确实对XX不了解，这也就又给了我们下一次接触的话题。就这样，从3月到6月，每隔10多天，我总要去这家企业“串一次门”，介绍介绍XX业务，拉拉家常，渐渐地成为了这家企业财务科的熟客，以致他们开玩笑说我不像是银行的员工，倒像是保险公司的营销员。一次，在“串门”的是偶，我物业间听说财务科长这两天正在为一笔拖欠贷款的回收而发愁，这是一笔100万元的原料款，欠款方是大港油田，由于款子一直拖了3个月，企业的流动资金已出现了紧张状况。于是，我主动找到财务科长，提出了由我一试的请求。 在接下来的一个月里，我利用休假时间，顶酷暑，冒高温，三下南大港，借助多方关系，终于使这笔款项已现金方式收回。在收到款项的按一天，这位财务科长高兴的说了两个想不到：
真的想不到你有如此大的能量，拖了几个月的货款跑了三次就收回来了；真的想不到你作为一个局外人竟然能像朋友一样如此真诚热情地给予企业这么大的帮助。接下来发生的事情大家可能想象得到，这家企业主动将基本结算户挪到分理处，成立分理处的“铁户”，目前日均存款额100万元，月均结算量达到300万元。 所谓勤，就是要勤谈、勤跑 只有与客户进行金长兴的沟通与交流，了解客户的动向，知晓客户的所思所欲，才能及时调整营销策略，捕捉商机，在激烈的商战中抢占先机。今年1月，我从朋友处了解到小白羊村有几个皮货加工个体户生意十分兴隆，但却经常因与地处浙江的购货方之间没有达成一种良好的资金结算方式而影响生产。为此，我从这条信息入手，带着朋友多次深入该村，走家攒胡宣传我行的汇通业务，终于使他们认识到这一结算方式的优势，最后成功使他们拓展了市场积累的经验。 所谓细，就是要细致入微 工作从细微处入手，在作出影响前对客户有充分的了解，要知道自己的客户看中的是什么，需要的是什么，发掘合作的广阔天地，同事要细心观察，见人所未见，想人所未想，捕捉蕴藏在事物背后的新商机。 所谓新，就是要创新服务方式。 营销不能停留在传统的习惯思想和做法上，要将新的影响理念
和服务方式有机地结合起来，最大限度地满足客户日益提高的服务需求。在今年过节迁建省行组织的金融套餐推介营销中，我要求分理处的员工在宣传介绍中要注重产品间业务特点的比较，要与客户的特点相结合，与产品的特点相结合，与分理处的特点相结合， 改变了过去的粗放式的宣传营销模式，创造了一种以理财方式进行宣传营销的新思路。 一年来，在我们的努力下，分理处存款有往年的年均增长400万发展到当年新增1500万，然而，巨大的成功背后也留有巨大的遗憾，一年来连续忙碌的营销使我护士了自身综合业务素质的提高，在今后日益激烈的现代商业银行竞争中，需要的是综合业务素质过硬的复合型人才，如果不能紧跟时代的步伐，加倍努力的提高自己，最终面临的只能是淘汰，然而，只要我卧薪尝胆，奋发向上，将会迎来一个新的起飞平台。
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