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私人银行考试题库—综合1

来源:二三娱乐
试题内容

证券投资基金管理公司管理办法所称证券投资基金管理公司,是指经()批准,在中华人民共和国境内设设立基金管理公司,注册资本不低于()亿元人民币,且股东必须以货币资金实缴,境外股东应当以可自申请设立基金管理公司,出资或者持有股份占基金管理公司注册资本的比例(以下简称持股比例)在()基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于()的股东。

一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过()家,其中控股基金中国证监会审查基金管理公司设立申请,下列方式不正确的是()。

基金管理公司变更重大事项,应当自董事会或者股东(大)会做出决议之日起()日内按照中国证监会的基金管理公司变更为中外合资的,还应当按照有关规定申领(),并开设外汇资本金账户。基金管理公司的解散应当按照()等法律、行政法规的规定办理。

基金管理公司与子公司及各子公司之间应当建立必要的()制度,防止可能出现的风险传递和利益冲突。基金管理公司设立子公司、分支机构,应当自董事会或者股东(大)会做出决议之日起()日内,按照中基金管理公司变更、撤销分支机构,应当自变更、撤销之日起()日内向中国证监会和所在地中国证监会基金管理公司设立分支机构,应当自收到批准文件之日起30日内向工商行政管理机关办理登记注册手续。基金管理公司的公司治理应当遵循()利益优先的基本原则。

基金管理公司的主要股东应当秉承长期投资理念,并书面承诺持有基金管理公司股权不少于()年。基金管理公司的单个股东或者有关联关系的股东合计持股比例在()以上的,上述股东及其控制的机构不基金管理公司应当建立健全独立董事制度,独立董事人数不得少于()人,且不得少于董事会人数的1/3。独立董事应当独立于基金管理公司及其股东,以()利益最大化为出发点,勤勉尽责,依法对基金财产和基金管理公司应当建立健全督察长制度,督察长由()聘任,对董事会负责,对公司经营运作的合法合规基金管理公司监事会应当包括股东代表和公司职工代表,其中职工代表的比例不得少于监事会人数的()基金管理公司管理、运用(),应当保持公司的正常运营,不得损害基金份额持有人的合法权益。

基金管理公司与基金服务机构签署委托协议后()日内,应当向中国证监会和所在地中国证监会派出机构基金管理公司变更持股()以下的股东,应当在5日内向中国证监会和所在地中国证监会派出机构报告。基金管理公司变更股东的持股比例不超过5%,应当在()日内向中国证监会和所在地中国证监会派出机构基金管理公司股东名称、住所变更,应当()通知公司,并在5日内向中国证监会和公司所在地中国证监会“查阅、复制基金管理公司与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予中国证监会对基金管理公司进行现场检查时,检查人员不得少于()人,并应当出示合法证件。

未经批准持有基金管理公司5%以上股权,或者通过提供虚假申请材料等方式成为基金管理公司股东,中国证监会基金管理公司的净资产低于()万元人民币,或者现金、银行存款、国债等可运用的流动资产低于2000万元人民币基金服务机构违反证券投资基金管理公司管理办法的规定,泄露或者利用受托业务知悉的非公开信息牟利为了拓展我行理财业务,提高我行中间业务收入,改善流动性、降低资本金占用与中长期贷款比例、拓展存量信贷理财业务资产标准中的期限标准要求优先选择剩余期限1年至()年的项目。

存量信贷理财业务资产标准中的期限标准不建议剩余期限在()个月之内存量信贷资产发行理财。

存量信贷理财业务资产标准中的转让价格标准规定剩余期限在1年至2年的执行利率为()年贷款基准利率存量信贷理财业务资产标准中的转让价格标准规定剩余期限在2年至3年的执行利率为1-3年贷款基准利率上银证合作信贷资产类理财业务总行审批阶段规定总行()代客资产管理中心产品经理根据分行上报项目资银证合作信贷资产类理财业务的零售/对公流程要求产品经理根据经营机构提供资料准备全套发售资料,最银证合作信贷资产类理财业务信托投资类产品交易中负责券商资产管理计划托管的分行在()日根据证券银证合作信贷资产类理财业务信托投资类产品交易中负责信托计划托管的分行在()日根据信托公司提供信贷资产转出行确认收到款项后对信贷资产做出账处理,在对公贷款核算系统中选择()选项。

银证合作信贷资产类理财业务直接投资类产品交易中经营机构应在()日内在授信风险管理系统中的截取理财资金所投资信贷资产的贷后管理由()负责,具体操作按照我行最新发布的理财业务资产监控管理办资产管理人、资产托管人因委托财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益,归入()。

()依照法律、行政法规和基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法的规定,对特定资产管理业务实()依照法律、行政法规和基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法的规定,对特定资产管理业务的()依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则,对特定资产管理业务活动进行自律管理。以下关于可以开展特定资产管理业务的基金管理公司需要满足的条件,说法错误的是()。

为单一客户办理特定资产管理业务的,客户委托的初始资产不得低于()万元人民币,中国证监会另有规为多个客户办理特定资产管理业务的,资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。其中符资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的,单个资产管理计划的委托人不得超过()人,但单笔委资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的,客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币,但特定客户资产管理业务的初始销售期限届满,满足相关条件规定的,资产管理人应当自初始销售期限届满

特定客户资产管理业务中,因证券市场波动、上市公司合并、资产管理计划规模变动等资产管理人之外的资产管理合同存续期间,资产管理人可以根据合同的约定,办理特定客户参与和退出资产管理计划的手续特定客户资产管理业务的资产管理计划每季度至多开放()次计划份额的参与和退出,为单一客户设立的办理特定资产管理业务的投资经理应当报()备案。

资产托管人发现资产管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者为单一客户办理特定资产管理业务的,资产管理人应当在()个工作日内将签订的资产管理合同报中国证对资产管理合同任何形式的变更、补充,资产管理人应当在变更或补充发生之日起()个工作日内报中国为多个客户办理特定资产管理业务的,资产管理人应当在开始销售某一资产管理计划后()个工作日内将基金管理公司应当在每季度结束之日起的()个工作日内,编制特定资产管理业务季度报告,并报中国证资产管理人、资产托管人应当在每年结束之日起()内,编制特定资产管理业务管理年度报告和托管年度证券公司从事客户资产管理业务,应当充分了解客户,对客户进行分类,遵循()原则,向客户推荐适当证券公司从事客户资产管理业务,应当实行()。

中国证监会及其派出机构依照()原则,采取有效措施,促进证券公司资产管理的创新活动规范、有序进证券公司可以通过设立综合性的()办理专项资产管理业务。证券公司开展资产管理业务,投资主办人不得少于()人。

证券公司开展资产管理业务,投资主办人须具有()年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历,证券公司发起设立集合资产管理计划后5个工作日内,应当将集合资产管理计划的发起设立情况报()备案证券公司办理定向资产管理业务,接受单个客户的资产净值不得低于人民币()万元。

证券公司设立限定性集合资产管理计划的,接受单个客户的资金数额不得低于人民币()万元。证券公司设立非限定性集合资产管理计划的,接受单个客户的资金数额不得低于人民币()万元。

证券公司将其所管理的集合资产管理计划资产投资于一家公司发行的证券,不得超过该证券发行总量的(一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的()。证券公司办理定向(),由客户自行行使其所持有证券的权利,履行相应的义务。资产管理业务中,客户应当对其资产来源及用途的()做出承诺。

证券公司应当至少()向客户提供一次准确、完整的资产管理报告,对报告期内客户资产的配置状况、价()有权随时查询资产管理业务的经营运作情况,并应当定期核对资产管理业务资产的情况,防止出现挪()是指由证券公司及其推广机构归集的,在客户结算账户、集合计划份额登记机构指定的专用账户和集证券公司发起设立集合资产管理计划()日后内,应当将发起设立情况报中国证券业协会备案。证券公司自有资金参与单个集合计划的份额,不得超过该计划总份额的()。

集合计划存续期间,证券公司自有资金参与集合计划的持有期限不得少于()个月。

资产托管机构应当按照规定为每个集合计划开立专门专门的证券账户,证券账户名称应当是()。

证券交易所、证券登记结算机构应当()将集合计划的交易、清算、交收等数据,同时发送证券公司和资集合计划参与证券回购应当严格控制风险,单只集合计划参与证券回购融入资金余额不得超过该计划资产特定客户应当是证券公司自身的客户,或者是代理推广机构的客户,并且参与资金()。证券公司、资产托管机构破产或者清算时,集合计划资产()其破产财产或者清算财产。

证券公司从事集合资产管理业务,应当为特定客户提供服务,设立集合资产管理计划,并担任()。证券公司从事集合资产管理业务,应当依据法律、行政法规和中国证监会的规定,与客户、资产托管机构集合资产管理合同应当包括()制定的合同必备条款。

证券公司以自有资金参与集合计划的,在计算净资本时,应当根据承担的责任相应扣减()。证券公司应当在()约定期限内,完成集合计划的推广和设立。下列关于集合计划成立的条件中,正确的是()。下列关于集合计划成立的条件中,错误的是()。

集合计划在证券交易所的证券交易,应当通过()进行。

单个集合计划持有一家公司发行的证券,不得超过集合计划资产净值的10%;集合计划投资于()的除外。下列说法错误的是:()。

集合计划存续期间,证券公司、代理推广机构的客户之间可以通过证券交易所等()认可的交易平台转让下列说法正确的是:()。

集合计划终止的,证券公司应当在发生终止情形之日起()日内开始清算集合计划资产 。()应当对集合资产管理业务和制度执行情况进行检查。

根据我行对于地方政府融资平台业务评审的标准,优先支持()本级的地方政府融资平台企业,区域上优根据我行对于地方政府融资平台业务评审的标准,需要选择2011年度国内生产总值(GDP)()亿元以上的根据我行对于地方政府融资平台业务评审的标准,需要选择本级地方财政一般预算内财政收入()亿元以根据我行对于地方政府融资平台业务评审的标准,所在地方政府债务率不得超过()。

在上报地方政府融资项目时,需要遵循真资产原则,真资产原则是指,企业应拥有真实有效的资产,体现

根据我行对于地方政府融资平台业务评审的标准,在选择合作平台时,房地产收入要少于()。根据我行对于地方政府融资平台业务评审的标准,在选择合作平台时,经营性收入要大于()。

根据我行对于地方政府融资平台业务评审的标准,原则上须选择所属行政辖区内资产规模排名()的平台根据我行对于地方政府融资平台业务评审的标准,平台评级不低于()。

根据我行对于地方政府融资平台业务评审的标准,对于偿债压力较大的企业,可以要求提供()或第三方对于所有申请发债的平台企业,地方政府应作出相关承诺,承诺不召开()会议。对于所有申请发债的平台企业,地方政府应作出相关承诺,承诺不划转()资产。

对于所有申请发债的平台企业,地方政府应作出相关承诺,承诺出现违约迹象,需协调()妥善解决相关根据银监会2012年12号文对新增贷款的条件规定,款人资产负债率要低于()。

根据政府信用相关企业理财业务的评审标准,对于已列入银监会大名单的平台,若要符合基本准入标准,根据政府信用相关企业理财业务的评审标准,对于已列入银监会大名单的平台,若要符合基本准入标准,根据政府信用相关企业理财业务的评审标准,优先支持提供土地或房产抵押担保,且抵押率低于()的项根据总行风险管理部门《关于转发银监会2012年融资平台贷款风险监管指导的通知》的要求,需要根据“根据总行风险管理部门《关于转发银监会2012年融资平台贷款风险监管指导的通知》的要求,需要加大对根据总行风险管理部门《关于转发银监会2012年融资平台贷款风险监管指导的通知》的要求,各机构应在根据总行风险管理部门《关于转发银监会2012年融资平台贷款风险监管指导的通知》的要求,对融资平台根据银监会监管和总行风险管理要求,原则上我行私人银行业务条线只接受银监会确认为()平台项目。对于纳入名单管理的“支持类”管理融资平台项目,私人银行非授信产品支持前提为严格按照银监会和总根据“支持类”平台贷款新增的5个条件,借款人资产负债率需低于()。

根据“支持类”平台贷款新增的五方面投向,工程进度需达到()以上且现金流测算达到全覆盖的在建项根据银监会监管和总行风险管理要求,“退出类”管理融资平台项目,用途需明确,不得用于()和其他根据我行对于融资平台政府负债杠杆得管理要求,负债率指债务余额与当年GDP之比,要求小于等于()。根据我行对于融资平台政府负债杠杆得管理要求,债务率指债务余额与当年可支配财力之比,要求小于等根据我行对于融资平台政府负债杠杆得管理要求,偿债率指年度还本付息额与当年可支配财力之比,要求根据银监会监管和总行风险管理要求,()类融资平台可以得到我行支持。根据银监会监管和总行风险管理要求,()类融资平台可以得到我行支持。根据银监会监管和总行风险管理要求,()类融资平台可以得到我行支持。根据我行中间业务收费管理原则中,信托类项目不低于()。根据我行中间业务收费管理原则中,基金类项目不低于()。

根据我行中间业务收费管理原则中,仅提供担保而无充足抵质押项目收费至少提高()/年。

根据我行中间业务收费管理原则中,项目自身经营现金流不足覆盖本金和收益的项目收费至少提高()/年我行自主设计、发行理财产品募集资金满足我行客户投、融资需求的非授信业务是指()业务。

利用我行客户(项目)资源,为有投资理财需求的高端客户提供专业的理财顾问服务,在我行高端客户(我行与合作机构按照相关协议约定,通过我行销售渠道将合作机构产品向合格投资者进行销售、推介和提根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列不属于资金投向最终标的为非公开市场交易债权类产品的是根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列不属于资金投向最终标的为非公开市场交易债权类产品的是根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列不属于资金投向最终标的为非公开市场交易债权类产品的是根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列不属于资金投向最终标的为非公开市场交易债权类产品的是根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列不属于资金投向最终标的为非公开市场交易债权类产品的是根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列不属于资金投向最终标的为非公开市场交易债权类产品的是根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列属于资金投向最终标的为非公开市场股权类投资产品或另类根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列属于资金投向最终标的为非公开市场股权类投资产品或另类根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列属于资金投向最终标的为非公开市场股权类投资产品或另类根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列属于资金投向最终标的为非公开市场股权类投资产品或另类根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列不属于资金投向最终标的为公开市场投资工具的非授信业务根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列不属于资金投向最终标的为公开市场投资工具的非授信业务根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列不属于资金投向最终标的为公开市场投资工具的非授信业务根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列不属于资金投向最终标的为公开市场投资工具的非授信业务根据我行非授信业务风险监控管理办法,()是全行非授信业务风险监控统筹管理部门。

根据我行非授信业务风险监控管理办法,()是经营机构非授信业务风险监控统筹管理部门。根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列属于总行资产监控部的主要职责的是()。根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列属于总行资产监控部的主要职责的是()。根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列属于总行资产监控部的主要职责的是()。根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列属于总行资产监控部的主要职责的是()。

根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列属于总行非授信业务条线管理部门的主要职责的是()。根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列属于总行非授信业务条线管理部门的主要职责的是()。根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列属于总行非授信业务条线管理部门的主要职责的是()。根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列属于总行非授信业务条线管理部门的主要职责的是()。根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列属于总行非授信业务条线管理部门的主要职责的是()。根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列属于总行非授信业务条线管理部门的主要职责的是()。根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列不属于经营机构资产监控部门职责的是()。根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列不属于经营机构资产监控部门职责的是()。根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列不属于经营机构资产监控部门职责的是()。根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列不属于经营机构资产监控部门职责的是()。根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列不属于经营机构资产监控部门职责的是()。根据我行非授信业务风险监控管理办法,下列不属于经营机构资产监控部门职责的是()。

根据我行非授信业务风险监控管理办法,在非授信项目风险监控责任人工作岗位变动时,必须在业务部门根据我行非授信业务风险监控管理办法,非授信业务风险监控责任人必须监控非授信业务资金用途,及时根据我行非授信业务风险监控管理办法, 经营机构业务部门应在每笔非授信业务(包括非金融企业债务融根据我行非授信业务风险监控管理办法,经营机构对非授信客户(业务)应至少()组织一次检查,由非根据我行非授信业务风险监控管理办法,经营机构应通过日常监测与检查及时发现风险预警信号并进行核风险预警信号按到期履约的风险程度由轻到重划分为()、黄、红三个级别。蓝色预警的预测逾期(或垫款)时间在()。红色预警的预测逾期(或垫款)时间在()。

根据我行非授信业务风险监控管理办法,经营机构业务条线管理部门和业务部门发现、核实、评估风险预根据我行非授信业务风险监控管理办法,总行非授信业务条线管理部门接到经营机构上报的《风险预警发根据我行非授信业务风险监控管理办法,总行非授信业务条线管理部门在接到经营机构上报的风险预警报根据我行非授信业务风险监控管理办法,发生非授信业务预警外风险的,经营机构业务条线管理部门应将根据我行非授信业务风险监控管理办法,总行非授信业务条线管理部门接到经营机构上报的《预警外发生根据我行非授信业务风险监控管理办法,列入预警名单客户(业务)及预警外形成风险的客户(业务)称根据我行非授信业务风险监控管理办法,经营机构业务部门应在非授信产品(业务)到期()及时与非授根据我行非授信业务风险监控管理办法,总行非授信业务条线管理部门应至少()对全行非授信业务风险根据我行非授信业务风险监控管理办法,经营机构非授信业务条线管理部门应至少()对非授信业务风险根据我行非授信业务风险监控管理办法,经营机构非授信业务条线管理部门按()收集汇总经营机构业务根据我行非授信业务风险监控管理办法,经营机构非授信业务条线管理部门应撰写《季度风险管理报告》根据我行非授信业务风险监控管理办法,总行非授信业务条线管理部门于()内向总行资产监控部报送全根据我行非授信业务风险监控管理办法,总行非授信业务条线管理部门汇总本条线《问题客户(业务)跟根据我行非授信业务风险监控管理办法,经营机构资产监控部门按业务条线汇总本机构《非授信业务管理根据我行非授信业务风险监控管理办法,经营机构资产监控部门按业务条线汇总本机构《非授信业务管理以下不属于私人银行高端个人客户授信产品中主产品的是()。

根据我行对私人银行个人客户授信产品的管理办法,除主动授信审批的客户外,若申请人在我行信用方式根据我行对私人银行个人客户授信产品的管理办法,达标客户是指我行金融资产季日均达到()以上的客根据我行对私人银行个人客户授信产品的管理办法,在对净资产进行计算时,上市公司股票价值应按最近根据我行对私人银行个人客户授信产品的管理办法,在对净资产进行计算时,考虑民营企业财务报表规范根据我行对私人银行个人客户授信产品的管理办法,在对汽车资产进行计算时,折旧年限一般不超过()根据我行对私人银行个人客户授信产品的管理办法,在对实物资产(除汽车)进行计算时,折旧年限一般根据我行对私人银行个人客户授信产品的管理办法,在对红酒等另类资产的市场价值进行确认时,折扣率根据我行对私人银行个人客户授信产品的管理办法,在对红酒等另类资产的市场价值进行确认时,最终确根据我行对私人银行个人客户授信产品的管理办法中对于名单制客户准入条件的要求,若申请人为上市公根据我行对私人银行个人客户授信产品的管理办法中对于名单制客户准入条件的要求,若申请人为除上市根据我行对私人银行个人客户授信产品的管理办法中对于名单制客户准入条件的要求,申请人所实际控制根据我行对私人银行个人客户授信产品的管理办法中对于名单制客户准入条件的要求,申请人在我行管理“尊享贷”的申请人及其家庭净资产不低于人民币()。

“尊享贷”的A类客户包括富豪财富排行榜国内前()强家族企业实际控制人和主要股东。

“尊享贷”的A类客户包括在我行管理的无限制状态金融资产季日均人民币()以上超高端客户。

针对“尊享贷”的A类客户,在已核定的授信额度内实施系统简易审批流程,原则上在()个工作日内实现“尊享贷”客户单户最高授信额度可以为私人银行客户高端授信授权的最高限额,其中信用方式限额一般“尊享贷”客户授信期限原则上最长不超过()年。

“尊享贷”客户授信额度项下的单笔提款期限原则上最长不超过()年。“尊享贷”B类客户原则上至少()付息一次。

“荣享贷”的申请人及其家庭净资产不低于人民币()。

“荣享贷”的目标客户为我行已给予敞口人民币()以上授信企业的实际控制人和主要股东。“荣享贷”客户原则上授信额度不超过()。

“荣享贷”客户采用信用方式进行授信,一般不超过()万元。“荣享贷”授信额度期限最长不超过()年。

“荣享贷”额度项下的单笔提款期限一般不超过()年。

“荣享贷”优先鼓励客户授信用于满足各种个人消费,原则上额度项下用于个人消费的比例不低于()。根据我行对“荣享贷”的规定,贷款利率原则上不低于同期贷款基准利率上浮()。根据我行对“荣享贷”的规定,以表外业务方式出账的,保证金比例原则上不低于50%。

为保障我行资金安全,针对使用我行荣享贷产品的授信客户,要求申请人及其控制企业在我行季度的结算根据我行对“荣享贷”的规定,对自身无经营企业的上市公司(知名企业)高管,在预期一年之内可发展根据我行对“荣享贷”的规定,对自身无经营企业的上市公司(知名企业)高管,在预期一年之内可发展“捷享贷”的申请人在我行无限制状态的金融资产应不低于()万元。

“捷享贷”单笔金额应根据申请人可质押的金融产品风险程度的高低,设置不同的质押率。定期存款、国“捷享贷”单笔金额应根据申请人可质押的金融产品风险程度的高低,设置不同的质押率。信用类理财中“捷享贷”单笔金额应根据申请人可质押的金融产品风险程度的高低,设置不同的质押率。信用类理财中“捷享贷”单笔金额应根据申请人可质押的金融产品风险程度的高低,设置不同的质押率。信用类理财中“捷享贷”单笔金额应根据申请人可质押的金融产品风险程度的高低,设置不同的质押率。信用类理财中“捷享贷”单笔金额应根据申请人可质押的金融产品风险程度的高低,设置不同的质押率。信用类理财中“捷享贷”单笔金额应根据申请人可质押的金融产品风险程度的高低,设置不同的质押率。融资类集合信“捷享贷”单笔金额应根据申请人可质押的金融产品风险程度的高低,设置不同的质押率。融资类集合信“捷享贷”单笔金额应根据申请人可质押的金融产品风险程度的高低,设置不同的质押率。融资类集合信“捷享贷”单笔金额应根据申请人可质押的金融产品风险程度的高低,设置不同的质押率。在地产、能源“捷享贷”单笔金额应根据申请人可质押的金融产品风险程度的高低,设置不同的质押率。以投资的可流“捷享贷”单笔金额应根据申请人可质押的金融产品风险程度的高低,设置不同的质押率。PE投资产品的根据我行对“捷享贷”的规定,捷享贷原则上为单笔授信,每笔捷享贷授信唯一对应一笔金融资产,期限根据我行对“捷享贷”的规定,捷享贷原则上为单笔授信,每笔捷享贷授信唯一对应一笔金融资产,到期根据我行私人银行高端个人客户授信业务的规定,达标客户的授信限额不超过客户持有我行金融资产(主根据我行私人银行高端个人客户授信业务的规定,达标客户的授信最高额度不超过()。

根据我行私人银行高端个人客户授信业务的规定,针对提供房产抵押、存单抵质押、上市公司股票质押等根据我行私人银行高端个人客户授信业务中关于集团客户限额管理要求,私人银行个人客户授信额度原则根据我行私人银行高端个人客户授信业务的规定,未达标名单制客户原则上须提供较强担保措施。信用方证券公司通过设立专项计划发行资产支持证券,应当向中国证监会提出申请并获得批准。󰀀中国证监会应当专项计划应当开立资产支持证券募集专用账户,用于资产支持证券认购资金的接收、验资与划转。管理人资产证券化中,专项计划终止的,管理人应当按照计划说明书的约定成立(),负责专项计划资产的保管资产证券化业务中,专项计划设立失败的,管理人应当自发行期结束之日起()个工作日内,向投资者退未经()同意,资产证券化业务的专项计划不得变更管理人。(),管理人应当向资产支持证券投资者进行信息披露。

资产证券化业务中,年度托管报告应当可以不包括以下哪项()内容?资产支持证券管理人的一下哪种行为()是允许的?

管理人以自有资金或其管理的集合资产管理计划、其他客户资产、证券投资基金认购资产支持证券的比例资产证券化业务的特殊目的载体,是指证券公司为开展资产证券化业务专门设立的()。

发行期结束时,资产支持证券发行规模未达到(),或者专项计划未满足计划说明书约定的其他设立条件资产证券化专项资产的管理人在()条件下,应当及时办理档案和职责移交手续。资产证券化下专项计划的托管报告不需包括()。资产支持证券投资者不得()。

若出现如下()情况,资产支持证券的管理人应当在计划说明书中充分披露有关事项,并对可能存在的风从2013年开始,我行总行风险政策分为“年度风险政策总体导向”、()和“评审指引”三个部分。根据我行2013年风险政策总体导向,我行信贷资源应优先向()倾斜。以下不属于2013年我行确定的三大战略业务的是()。以下不属于我行2013年总体风险政策基本原则的是()。

根据我行2013年风险政策总体导向,2013年末,全行贷款规模达到15084亿元,其中零售业务的占比不低于

根据我行2013年风险政策总体导向,全行不良贷款率应控制在()以内根据我行2013年风险政策总体导向, 我行流动性比例应大于等于(),󰀀存贷比应小于等于()。以下关于我行2013年操作类风险目标叙述正确的是()。

根据我行2013年风险政策总体导向,全行外汇总敞口应控制在上年末资本净额的()以内。根据我行2013年风险限额目标,表外业务余额与贷款余额之比应()。

在夯实客户基础的工作中,应该做到大众客户、高端客户和()并重,数量增长与结构优化并重,不断增中小业务坚持在“区域特色、批量开发、名单制销售”的原则下,应该持续完善()客户服务。根据2013年我行总体风险政策,新增客户信用等级要求为()(含)以上。对于授信评审终审否决客户()内不得在其他评审通道发起业务。根据2013年我行行业政策导向,以下不属于分行支持领域的是()。根据2013年我行行业政策导向,中小业务鼓励进入的领域是()。以下不属于大公司业务中对客户分类的是()。

以下关于我行2013年对零售业务产品政策叙述错误的是()。

在加强准入底线控制,防范产品风险的过程中,可与根据产品风险的大小实行差异化产品政策,鼓励发展以下不属于我行信用卡业务产品的是()。以下属于我行私人银行业务产品的是()。

根据我行2013年风险政策总体导向,关注贷款率应控制在()以内。根据我行2013年风险政策总体导向,逾期贷款率应控制在()以内。

根据我行2013年风险政策总体导向,全行交易账户年度累计损失小于上年末营业利润的()。根据我行2013年风险政策总体导向,操作风险损失率应控制在()以内。根据我行2013年风险政策总体导向,千人违规率应控制在()以内。

根据我行2013年风险政策总体导向,全行流动性覆盖率和净稳定资金比率不低于()。以下不符合贷款定价政策的是()。

低质低效的对公业务,其经风险调整后收益率(RAROC)小于()。

在优化与完善全面风险管理组织架构的过程中,各分行要制定分行风险管理委员会工作细则,强化分行层以下不属于优化风险政策体系内容的是()。

在法人客户集中评级工作过程中,各分行、事业部要做好评级基础工作,从源头抓起,提升评级数据信息在计量市场风险时,应该采用的方法是()。

为实现操作风险管理工作的常态化,业务评估覆盖率应达到()。以下不属于风险管理中的风险限额的是()。

在风险管理中,各经营机构要加强风险授权岗位的管理,尤其要加强授权、转授权的()管理。我行产品审批授权的原则是()。

客户评级的动态监测报告出具的频率是()。

为保证风险管理工作的顺利有效进行,要保证风险管理人员的()。以下可以提升市场风险管理水平的是()。

以下是建立操作风险常态化管理机制要求的是()。

以下不属于我行对代销业务合作机构管理遵循的基本原则的是()。以下不属于我行对代销业务合作机构管理的主要环节的是()。准入审批是对代销合作机构的产品及代销业务的()。进行审批代销业务合作机构管理的最高决策机构是()。代销业务合作机构管理的牵头部门是()。

以下不属于合作类代销业务合作机构应满足的条件的是()。

代销业务合作机构的准入审查包括对经营机构所提交申请材料的真实性、完整性和()进行审查。

在对代销业务合作机构进行风险审查时,对拟开展管理类代销业务的合作机构,应以合作机构的()管理根据代销业务的规定,我行对合作机构的后续监控管理遵循的原则是()。

对合作类代销业务,代销业务条线主管部门应结合项目的现场检查,组织对合作机构的定期走访,走访频代销业务条线主管部门应在每年()月对代销业务的合作机构进行年度综合评价。以下不属于代销业务条线主管部门具体职责的是()。

总行审计部对代销业务各条线主管部门和经营机构在合作机构准入管理过程中的日常工作履职情况和监控对代销业务的全程管理,应包括代销业务的风险准入、风险审查和()。

“基本风险政策”是总行风险政策体系的一个有机组成部分,分别从客户、行业和()维度规定了我行各全行开展各类业务时必须遵循的基本准则和指导依据是()。以下不属于私人银行推介产品监控管理原则的是()。

私人银行推介产品󰀀监控管理中,不属于总行私人银行事业部职责的是()。私人银行推介产品󰀀监控管理中,资产托管部的职责有()。私人银行推介产品项目监控管理的直接责任部门是()私人银行推介产品的业务主管部门是()。

私人银行推介产品发起机构的私人银行业务部门负责对产品运营情况及担保人、抵质押物等变化情况开展按照私人银行推介产品管理的职责分工要求,总行资产托管部不能制定()制度。

在私人银行推介产品管理中,总行私人银行事业部在指导并参与产品风险提示和预警处置工作,负责预警在私人银行推介产品管理中,发起机构应定期对本单位产品运营监控管理职责履行情况进行评价,并及时私人银行推介产品的运营监控管理人原则上要求是业务发起机构()。

在私人银行推介产品监控管理中,若发现资金流向与约定配置方案或使用方向不符的,在采取相应措施后私人银行产品发起机构每季度初()个工作日内向总行私人银行事业部监控团队提交《私人银行产品运营对私人银行推介产品的检测检查可以采取现场和非现场检查的方式,对于合作机构,必须每()走访一次私人银行推介产品的风险信息经确认属实并可能最终对产品本金或收益带来损失的,可根据损失程度确定私人银行推介产品的风险信息经确认属实并可能最终对产品本金或收益带来损失的,可根据损失程度确定私人银行推介产品的发起机构可向总行私人银行事业部监控团队申请风险预警调整或解除,总行私人银行为了对私人银行推介产品的运营监控管理进行有效的考核评价,产品发起机构应于每年初()日内向总行商业银行应重点加强期限在()以内的理财产品的信息披露和合规管理。

商业银行要充分披露理财产品的相关信息,不得笼统地规定各资产的投资比例为0至()。商业银行要按照“()”的原则,依法合规地开展金融创新。

商业银行对本行资金所投资的理财产品中包含的信贷资产应纳入()核算。

商业银行对于每一种类型的理财计划,每个()应至少随即抽取一个理财计划进行全面审计。

商业银行将银信理财合作业务表外资产转入表内时,原则上银信合作贷款余额应当按照每季至少()的比对商业银行为转入表内的银信合作信托贷款,各信托公司应当按照()的比例计提风险资本。信托公司信托赔偿准备金低于银信合作不良信托贷款余额的()的,信托公司不得分红。信托公司开展银信理财合作业务时,信托产品期限均不得低于()。

信托公司融资类银信理财合作业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于()。

对于银信理财合作业务,商业银行应严格按照要求将表外资产转入表内,并按照()的拨备覆盖率要求计信托公司将资产管理职能委托给其他第三方机构的,应提前()个工作日向监管部门事前报告。

商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内,书面通知债务人资产转让商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内,将上述资产的全套原始权银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品,且聘请第三方投资顾问的,应提前(各银行、银监局要建立地方政府融资平台贷款的台账统计制度,实行逐户按()统计到期贷款。

各银行、银监局要建立地方政府融资平台贷款的台账统计制度,将政府融资平台贷款信息按()报送银监政府融资平台的存量贷款中,对于自身现金流100%覆盖贷款本息且项目已建达产、形成了经营性现金流的政府融资平台的存量贷款中,对于自身现金流100%覆盖贷款本息,项目已建成但尚未达产形成经营性现金各银行业金融机构要以降旧控新为重点,以()为抓手,继续推进地方政府融资平台贷款风险化解工作。地方政府融资平台贷款风险监管工作目标是()。

对于将到期的政府融资平台贷款,()要按照融资平台名录负责测算和还款方案制定工作。

为实现全年政府融资平台贷款“()”的总体目标,各银行金融机构要严格标准,有效控制新增贷款。各地区的融资平台贷款余额的上限是()。

各银行不得对信贷分类中列为()的地方政府融资平台信发放贷款。地方政府融资平台新增贷款应优先保证()。政府融资平台新增贷款的投向包括()。

政府融资平台新增贷款的投向包括国务院()且资本金到位的重大项目。政府融资平台新增贷款投向在建项目时,在建项目必须符合()的标准。

政府融资平台新增贷款若投向在建项目,在建项目除必须达到一定的工程进度以外,还必须满足()。仍按平台管理类的新增贷款必须满足借款人资产负债率低于()。地方政府融资平台的退出需满足资产负债率在()以下。

地方政府融资平台的退出需满足各债权银行对融资平台的风险定性均为()。政府融资平台的退出由()发起。

政府融资平台的退出必须经过()审批。

()需将政府融资平台退出的有关资料收集完整后向监管部门报备。政府融资平台退出的有关资料必须收集完整,并向()报备。

对退出类政府融资平台,各银行要在落实“()”管理的基础上,严格按照商业化原则加强风险管控。

对退出类政府融资平台,银行要实行“()”的责任追究机制。

符合政府融资平台贷款的新增条件和银行政策及风险偏好,可以新增贷款的融资平台是信贷分类中的()不完全满足融资平台贷款的新增条件,但未超越银行风险容忍度,可以为保项目完工进行再融资但贷款余政府融资平台贷款的信贷分类中,()超越了银行风险容忍度。地方政府融资平台的退出需满足自身现金流()覆盖贷款本息。

当地方政府融资平台不完全满足贷款的新增条件时,贷款余额不得增加,即()。

地方政府以()形式为新增贷款提供担保承诺的,银行一律不得新发放任何形式的融资平台贷款。对于地方政府融资平台贷款合同整改不到位的,银行将()。地区地方政府债务规模超过限额的,银行将()。

对于新增政府融资平台贷款,由()统一授信,加强支付监督。

在地方政府融资平台贷款经营活动中,银行法人总行的职责是()。在地方政府融资平台贷款经营活动中,银行分支机构的职责是()。

正确计算现金流覆盖率是下列()机构在地方政府融资平台贷款经营活动中的职责。审批存量贷款分类处置方案属于()机构在政府融资平台贷款经营活动中的职责。

关于法人机构监管部门在政府融资平台贷款经营活动中的职责,下列说法正确的是()。关于分支机构监管部门在政府融资平台贷款经营活动中的职责,下列说法正确的是()。督促银行分支机构正确整改存量贷款属于()机构在政府融资平台贷款经营活动中的职责。

在地方政府融资平台贷款经营活动中,正确填报融资平台信息、督促银行分支机构确保新发放贷款依法合银监局(分局)对辖内政府融资平台按照()进行分类。

逐户监测政府融资平台贷款增减变化情况属于()机构的职责。

关于银监局(分局)在政府融资平台贷款经营活动中的职责,说法正确的是()。

地方政府融资平台贷款风险监管工作的指导思想中“政策不变”是指()年融资平台贷款清理规范工作开政府融资平台贷款清理规范工作的十六字方针是不包括()。政府融资平台分为平台管理类和()。仍按平台管理类政府融资平台亦称()。监测类政府融资平台亦称()。

要加强对退出后政府融资平台的持续管理,责成不符合审慎退出条件的融资平台()。下列属于对地方政府融资平台贷款总量风险的控制的是()。

按照政府融资平台贷款“控新”的要求,对于维持类平台,说法正确的是()。按照政府融资平台贷款“控新”的要求,对于压缩类平台,说法正确的是()。

按照政府融资平台贷款“降旧”的要求,应按照()种情形分类缓释融资平台的存量贷款风险。对现金流全覆盖贷款本息且项目已建达产、形成了现金流收入的政府融资平台,要()。对现金流全覆盖贷款本息且项目已建达产、但还没有经济建成的政府融资平台,要()。

对现金流全覆盖贷款本息且项目已确定工期,但因有不可抗拒因素导致不能如期完工的政府融资平台,要对现金流不能够全覆盖贷款,项目能够吸引社会资金投资的政府融资平台,要()。对现金流不能够全覆盖贷款,项目不宜吸引社会资金投资的政府融资平台,要()。下列政府融资平台情形中,需要封闭现金流,对回笼款进行专户管理的是()。对于以贷款形式实施再融资的政府融资平台,其贷款总量不得超过()。

关于财政担保和公益性资产是否可以作为地方政府融资平台贷款的抵质押品,下列说法正确的是()。关于仍按平台管理类的政府融资平台的新增贷款,下列说法正确的是()。关于银监局在政府融资平台退出中的职责,下列说法正确的是()。

关于银行向政府融资平台发放保障性住房贷款,下列说法正确的是()。

政府融资平台报表数据填报中,以下()部门负责融资平台基本信息的填报。银监局(分局)要将政府融资平台的基本信息应报送()。

政府融资平台报表数据填报中,以下()部门负责融资平台贷款数据的填报。政府融资平台贷款数据需报送()进行审查。

对政府融资平台贷款实行银行自查,主要由()部门组织检查。

根据贵重物品在融资项下的功能,贵重物品融资模式包括转让贵重物品模式和()模式。关于贵重物品融资模式,下列表述不正确的是()。在保管箱业务中,银行的主要义务是()。

在贵重物品保管业务项中,银行与客户形成()关系。

在私人银行贵重物品保管业务中,银行作为(),并不具有准确鉴别贵重金属真实性与评估价值的专业技能。保管类业务属于银行的()业务。

在私人银行贵重物品保管业务中,银行在根本上应受()的委托保管物品才能有效控制押品。

贵重物品融资模式中,融资人并未转移贵重物品所有权的模式是()。

付款人或者代理付款人未能识别出仿造、变更的票据或者自身证件而错误付款,属于重大过失,给持票人银行从高到低的管理链条为()。支行代销理财产品一般应经()批准。下列属于客户经理的诈骗的是()。

了解授信企业的真实资金需求属于()工作。贷前调查结果应该()。

银行应该加强对贷后资金流向的监测,防止授信企业将信贷资金投向民间借贷、房地产等()领域。银行应该关注企业资金运用方式、资产负债率变化,并在()中进行及时、准确的反映。在银行理财业务的流程管理中,首先要()。

银行要落实风险评估问卷、理财合同等理财销售文本的客户现场面签和有权人签字、盖章操作,签订的文银行内相关部门应()组织对已签订的理财文本、理财销售记录进行检查或抽查,确保业务人员合规操作银行应提升客户的售后服务质量,()向客户寄送准确的理财对账单。在理财业务中,银行应建立业务人员的()制度。

对存在违规销售行为的业务人员,由()部门和()部门联合处理。

对于可疑账户活动应立即进行跟踪监控,必要时采取()等措施防止风险进一步扩大。银行应严格按照制度要求对票据业务申请人主体资格的()性进行审核。

银行应该审核客户()与票据业务量是否匹配,对于差异较大的,不予开票或贴现。

对于客户一次性申请承兑多张出票人和收款人相同、出票日期和到期日相同或相近、但金额大小不等的商下列()行为不利于银行防范票据变造风险。银行的票据贴现业务要严格实行()初审制度。银行的票据贴现业务要严格实行()复审制度。

银行票据贴现业务应由()业务处理中心对所有贴现票据集中复审。

在票据贴现业务中,银行要严格使用第二代ETO和()等设备对每一张票据进行真伪审验。

为规范票据业务的管理,银行可以上收经营网点的(),实现经营网点拼业绩、审批部门的前后台分离机个人委托贷款中,“多对一”模式放贷是指()。提供担保的委托贷款出现的风险属于银行的()。委托贷款从本质来看属于银行的()业务。在委托贷款业务中,银行的角色为()。

在银行作为委托贷款抵押权人时,贷款逾期后需由银行作为原告提起诉讼,此时银行的角色为()。在委托贷款业务中,()负责手续费的收取。

银行对借款人缺乏严格、审慎的调查,导致委托贷款的借款主体或项目手续存在瑕疵,使委托贷款业务存在委托贷款业务中,银行面临()风险,可能会卷入民间非法集资、洗钱及挪用专项资金等案件中。委托贷款中,委托人利用信贷规模紧张和信贷投放限制的客观条件,大幅提高贷款利率,反而加大借款人在委托贷款中,银行面临()风险,借道委托贷款可能投向国家产业政策禁止、限制行业或不达标行业。银行为委托贷款出具承诺和担保,以银行名义保证委托贷款的安全,这属于银行()风险。

当委托贷款难以到期收回,委托人可能以银行未能尽职为由要求银行承担相应责任,从而引发()风险。银行要加强委托贷款风险源头管控,认真按照“了解你的客户”、“()”的原则。在委托贷款业务中,抵押权人的抵押登记事项应该由()负责。

信托计划是由信托公司担任受托人,将至少()委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金业务信托计划是由信托公司担任受托人,按照委托人意愿,为()的利益。下列关于受益人的说法正确的是()。

单个信托计划的自然人人数不得超过()人。下列关于信托期限的说法正确的是()。

合格投资者投资一个信托计划的最低金额不少于()人民币。信托合同依法应当载明的事项不包括()。

信托计划推介期限届满,未能满足信托文件约定的成立条件的,信托公司应当在推介期限届满后()日内信托计划成立后,信托公司应当将信托计划财产存入信托财产专户,并在()内向委托人披露信托计划的信托财产的保管账户和信托财产专户应当为()。每个信托计划至少配备()名信托经理。

信托公司不可以运用()方式运用信托资金。

向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的()。

信托计划终止,信托公司应当于终止后()个工作日内做出处理信托事务的清算报告清算后的剩余信托财产的分配方式不可以采取()。

信托计划设立后,信托公司应当依信托计划的不同,按()制作信托资金管理报告。

信托财产可能遭受重大损失,信托公司应当在获知有关情况后3个工作日内向受益人披露,并自披露之日起信托公司应当妥善保存管理信托计划的全部资料,保存期自信托计划结束之日起不得少于()年。

召集受益人大会,召集人应当至少提前()个工作日公告受益人大会的召开时间、会议形式、审议事项、受益人大会应当有代表()以上信托单位的受益人参加,方可召开。

大会就审议事项作出决定,应当经参加大会的受益人所持表决权的()以上通过。

信托公司设立信托计划不遵守有关规定的,由中国银行业监督管理委员会责令改正;逾期不改正的,处(信托公司推介信托计划违反《信托公司集合资金信托计划管理办法》有关规定的,由中国银行业监督管理信托公司管理信托计划违反《信托公司集合资金信托计划管理办法》有关规定的,有违法所得的,没收违信托公司不依本办法进行信息披露或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的,处()罚款投资者超过()人的集合资产管理计划,被定性为公募基金,适用公募基金的管理规定。证券公司常用的场外、非标准投资品种不包括()。

资产管理业务运行中发生影响公司资产管理业务运营的重大事件,应当在事件发生后()个工作日内向证券公单笔委托金额在()以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。

信托业务,是指信托公司以营业和收取报酬为目的,以()身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。设立信托公司,应当经中国银行业监督管理委员会批准,并领取()。 信托公司注册资本最低限额为()元人民币。

下列情形中,信托公司无须经中国银行业监督管理委员会批准的是()。

持有上市信托公司流通股份未达到公司总股份()的股东发生变更,无须经中国银监会批准。信托公司经中国银行业监督管理委员会同意,可向()提出破产申请。信托公司终止时,其管理信托事务的职责()终止。信托公司终止时,其管理的信托财产应由()妥善保管。

通常情况下,由()对破产信托公司作出处理信托事务的报告。

通常情况下,由()负责破产信托公司向新受托人办理信托财产的移交。信托公司不得申请经营下列()本外币业务。

信托公司管理运用信托财产时,不得采取()方式进行。信托公司固有业务项下不得开展()业务。信托公司不得的从事投资业务为()。

信托公司不得开展除()业务以外的其他负债业务。信托公司同业拆入余额不得超过其净资产的()。信托公司对外担保余额不得超过其净资产的()。

信托公司管理运用或者处分信托财产,必须维护()的最大利益。信托公司开展固有业务,可以有下列行为()。

信托公司开展关联交易,须逐笔向中国银行业监督管理委员会()报告。信托公司收取报酬,应当向()公开,并向受益人说明收费的具体标准。信托公司因处理信托事务而支出的费用、负担的债务,以()承担。当全体受益人中的()放弃信托受益权,信托终止。

信托终止的,()应当依照信托文件的约定作出处理信托事务的清算报告。()对清算报告无异议的,信托公司就清算报告所列事项解除责任。

信托公司应当按规定制订本公司的信托业务及其他业务规则,并报()备案。信托公司每年应当从税后利润中提取()作为信托赔偿准备金。赔偿准备金累计总额达到公司注册资本的()时,可不再提取。信托公司每年应当从()利润中提取赔偿准备金。信托公司的离任审计结果须报()备案。

信托公司违反()规则的,中国银行业监督管理委员会责令限期改正。信托公司可以加入中国信托业协会,中国信托业协会属于()组织。

未经中国银行业监督管理委员会批准,擅自设立信托公司的,由中国银行业监督管理委员会依法予以取缔未经中国银行业监督管理委员会批准,擅自设立信托公司但尚不构成犯罪,且没有违法所得的,处()罚与基金管理公司共同出资设立子公司的投资者应在最近()年没有因违法违规行为受到重大行政处罚。基金管理公司开设子公司,子公司的注册资本应当不低于()万元人民币。

中国证监会对基金管理公司提出的设立子公司的申请,应自受理之日起()日内作出批准或者不予批准的基金管理公司投资本公司管理的资产管理计划应自投资之日起()个工作日内向中国证监会申报。以下描述中错误的是()。

基金管理公司的子公司变更持股()以上的股东时,应在事前向中国证监会报告。

基金管理公司的子公司发生重大关联交易时,应当自发生之日起()日内向中国证监会基金管理公司的子公司变更名称、住所时,应自发生之日起5日内向()报告。下列关于私人银行房地产投资基金的募资方式的说法正确的是()。()是我行私人银行房地产投资基金推介业务的主管部门。

()负责全行私人银行房地产投资基金推介业务的规划、管理与推动。()负责私人银行房地产投资基金业务的风险评价。

与我行合作开展私人银行房地产投资基金业务的信托公司最近一年在我行的信用评级原则在()以上。与我行合作开展私人银行房地产投资基金业务的信托公司最近一年银监会对其监管评级原则上在()以上与我行合作开展私人银行房地产投资基金业务的房地产开发企业应具有国家建设行政主管部门核发的()与我行合作开展私人银行房地产投资基金业务的房地产开发企业近()年无不良信用记录。私人银行房地产投资基金业务拟投资房地产项目应符合的条件包括()。私人银行房地产投资基金业务拟投资房地产项目原则上要求()抵押。下列说法正确的是()。

()应对所辖区域开展房地产投资基金推介业务的全部网点进行日常检查和专项检查。下列各项中不属于分行销售人员的违规行为的是()。

下列各项中,不属于按收益特征对私人银行资产配置理财产品进行分类的是()。

根据《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》,不得对()摊派集资或组织购买理财、信托根据《土地管理法》等有关规定,地方政府以()注入土地的,融资平台公司必须及时足额缴纳土地出让根据《土地管理法》等有关规定,地方政府以()注入土地的,必须经过有关部门依法批准并严格用于指对符合规定可以举借政府性债务的项目,确需采取代建制建设并由财政性资金逐年回购(BT)的,必须根商业银行应实现每个理财产品与所投资资产(标的物)的对应,做到每个产品()管理。

理财产品存续期内所投资的非标准化债权资产发生变更或风险状况发生实质性变化的,应在()日内向投商业银行应当合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额,理财资金投资非标准化债权资产的余额在商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的,必须由()审核批准。发现商业银行违反本通知相关规定的,应要求其立即停止销售相关产品,并依据()相关规定实施处罚。商业银行应将合作机构名单于业务开办()日前报告监管部门。

商业银行应科学合理地进行客户分类,根据客户的()提供与其相适应的理财产品。商业银行仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于()万元人民币。商业银行应将理财业务的投资管理纳入()的统一管理体系之中。

理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款,或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总理财资金用于投资集合资金信托计划,其目标客户的选择应参照()对于合格投资者的规定执行。()是我行有序开展操作风险管理各项工作的基本制度。

()是当前商业银行面临的最主要风险之一,涉及面广、表现方式复杂、破坏性强。我行所面对的操作风险损失类别主要包括()类。

下列选项中,()不是我行所面对的操作风险损失类别。()承担监控操作风险管理有效性的最终责任

()负责监督董事会和高级管理层操作风险管理的履职尽责情况,并提出有关改进建议。()执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。

总行风险管理委员会是()下设的风险管理专业委员会,对高级管理层负责,支持高级管理层履行职责。总行发起的业务操作模式是指总行()依托市场资源以及与合作私募投资基金建立的合作关系。

分行(事业部)发起的业务操作模式是指分行(事业部)依托市场资源,寻找收集()和产品化项目。

各分行分配到分行私人银行中心或私人银行部的收益由分行私人银行中心或私人银行部协调分行计财部每月在()是本行私人银行非授信产品风险审查、合作机构准入审查的专门机构。评审委员会设()位委员。

总行风险条线相关管理职能部门的委员人数不应低于()人(含)。私人银行部风险管理专家委员人数不应低于()人(含)。

秘书处定期统计报告评审委员的会议出勤率。对于累计请假缺勤达到()的委员,由私人银行部向委员所在部由()对非授信产品产品的风险、合法合规性、资料及其信息的完备性与真实性、合作机构资信等进行初审,评审委员会秘书处应于会议召开的前()日将会议的时间、地点、议题、会议材料、以及相关业务管理办法和以会议方式审议产品时,委员原则上应实时完成审议表决;以非会议方式审议产品时,委员原则上须在秘书处秘书处原则上应于评审委员会会议后三个工作日内将产品风险评审决议结果通知送审的产品部门并通告各委员(总行的)负责信托公司组合投资产品推介业务的规划、管理和推动。

()可以根据其客户需求向总行私人银行部推荐符合标准的融资类资产和融资类项目源。融资客户本次融资的还款,期限需短于我行有效授信批复期限,至少短于()天。

我行推荐的融资类资产的贷款形式不限于综合授信、项目贷款等,但优先选择流贷及使用期限在()年以下(我行推荐的融资类资产的贷款形式要求大公司授信客户单笔金额不低于()万元。我行推荐的融资类资产的贷款形式要求中小企业授信客户单笔金额不低于()万元。

在我行信用评级在AA-(含)以上的授信客户推荐资产价格原则上不低于基准贷款利率上浮()。在我行信用评级为A+、A的授信客户推荐资产价格原则上不低于基准贷款利率上浮()。

房地产、煤炭、政府融资平台等对国家行业、安全、环保等相关政策比较敏感的行业授信客户推荐资产价格原房地产、煤炭、政府融资平台等对国家行业、安全、环保等相关政策比较敏感的行业授信客户推荐资产价格是融资类资产()会根据组合投资产品的不同期限信托单位收益率等情况进行调整。

()应以总行私人银行风险政策为指导,发挥自身优势,积极寻找融资类项目源,推荐给信托公司形成信托产品融资类项目源的最低投资价格由总行()定期公布。

本着业务合规、高效开展的原则,推介组合投资产品实行产品结构()审批。本着业务合规、高效开展的原则,拟投资资产()审批的模式。

总行私人银行产品风险评审委员会对组合投资产品的结构与模式实行()风险审查并报私人银行部有权人批准拟投资资产根据是否占用我行授信额度实行()的风险审查程序。

分行事业部推荐的融资类资产和流动性资产经总行私人银行部风险管理中心初审并经()审议后,私人银行部自分行(事业部)推荐的融资类资产和流动性申报资产到私人银行部有权人签发书面通知原则上不超过()个行(事业部)推荐的融资类项目源形成的信托产品由信托公司先行审批后,()根据我行推介集合信托计划的分行(事业部)申报的融资类资产经总行私人银行部有权人批准后,按照()要求准备齐备融资主体相关资料信托公司组合投资产品为通常为()结构。

信托公司组合投资产品涉及的赎回、到期清算分配等工作由总行私人银行部()负责。分行上报资产清单中的融资项目的授信评审报告要求的是()版本。

分行上报资产清单中的融资项目在我行的授信审批通知书要求的是()版本。

信托公司组合投资产品的开放日约定为T日,T日为信托计划成立日起每满()个月后的对日。

信托公司组合投资产品的开放日前三十日(T-30日,含当日)至开放日前()日(含当日)为申购申请期间。信托公司组合投资产品的开放日前()日(至开放日前一日(T-1日)期间客户可在柜台办理申购和缴款手续。信托公司组合投资产品的开放日前六十日(T-60日,含当日)至开放日前三十日(T-30日,含当日)为()。信托公司组合投资产品的开放日后()个工作日内,受托人向受益人确认加入申请。

信托公司组合投资产品的开放日后()个工作日内,受托人将赎回资金划付至赎回信托单位受益人的信托利益在信托公司组合投资产品的认购募集期结束第()天,市场与业务发展中心通过行内系统出具《信托认购确认信托经理将收到的认购资料原件与市场与业务发展中心提供的()核对无误后,盖章确认后返还市场与业务发开放日(T日)为信托计划成立日起每满()个月后的对日。

信托公司组合投资产品的开放日前()日至开放日前十日(即T-10日),在此期间进行产品推介及客户邀约。为给统计申购数据及对账留出足够时间,要求各销售分行将本分行的申购资料在T-()——T日间快递至信托公信托公司组合投资产品的开放日起()个工作日内,受托人向投资者寄送信托单位确认单客户联。A类信托单位的封闭期为()个月。B类信托单位的封闭期为()个月。C类信托单位的封闭期为()个月

信托公司组合投资产品的投资者提出赎回申请后又撤销的,则应于赎回申请期间最后一个工作日(T-30日)的为给信托公司投资组合产品的赎回数据的统计及对账留出足够时间,要求各销售分行需将本分行的赎回资料(信托公司投资组合产品的牵头行赎回确认日要求T-30日后()个工作日将赎回信息电子表格汇总好报送信托公信托经理将收到的赎回申请资料原件与牵头分行交付的《客户赎回申请明细表》核对无误后,需制作《赎回客信托公司组合投资产品的受托人于T+()个工作日内将赎回资金划付至赎回信托单位受益人的信托利益账户。总行私人银行部与信托公司运用()等原理,推出了与信托公司合作创设的组合投资产品。

根据《中国民生银行私人银行个人客户授信业务管理办法》规定,私人银行个人客户授信业务是指为私人我行主动开发的房地产类代销业务基本仍由我行承担项目()。

我行一般需以房地产开发贷款等形式提供后续授信支持,为切实防范风险,该类业务均由()发起。

房地产类代销业务有权部门应根据()的审查审批意见,按照内部风险评审程序对产品结构合规性、适销性等房地产类代销业务有权部门在产品设计和产品结构风险评审过程中对业务方案等有疑义的,应与()充分沟通房地产类代销业务的产品销售准入审查由代销业务有权部门负责,代销业务有权部门应在销售准入审查完成后房地产类代销业务的有权部门将相关产品方案与发售方案书面告知地产金融部之后,地产金融部应在3个工作日非上市股份制商业银行、城市商业银行等金融类机构股权质押,要求该机构上年度资产规模不低于人民币()以非上市股份制商业银行、城市商业银行等金融类机构股权质押,要求该机构 各项监管指标符合监管部门要求质押的公司股权应为出质人依法持有的股权,我行原则上不接受超过同行业平均静态市盈率()倍以上的上市我行对指数类股票和非指数类股票(包括非限售流通股和限售流通股)的质押率实行分类管理,其中,质押股

我行对指数类股票和非指数类股票(包括非限售流通股和限售流通股)的质押率实行分类管理,其中,质押股我行对指数类股票和非指数类股票(包括非限售流通股和限售流通股)的质押率实行分类管理,其中,对沪深质押率的公式为()*100%。

在对质押股权进行估值并设定质押比率时,质押股票市值=质押股票数量*min{基准日前(含)二级市场()󰀀日对资产规模500亿元以上的银行类金融机构,质押率可适度放宽,其中:资产规模≥人民币2000亿的, 质押率对资产规模500亿元以上的银行类金融机构,质押率可适度放宽,其中:人民币2000亿>资产规模≥人民币1000对资产规模500亿元以上的银行类金融机构,质押率可适度放宽,其中:人民币1000亿>资产规模≥人民币500亿以上市公司股票质押的,应设定有补仓线和平仓线,因质物价格变动导致质押率上升,达到规定的质押率()倍以上市公司股票质押的,应设定有补仓线和平仓线,因质物价格变动导致质押率上升,达到规定的质押率()倍办理股票质押业务时,原则上要求单一审批通道审批的单笔业务质押股票数量不得超过上市公司总股本的()办理股票质押业务时,原则上要求质押股票数量累计不超过总股本的()。

对于A+H股上市的股票质押业务,要求A股的单一审批通道审批的单笔业务质押股票数量及累计数量占总股本比质押融资业务的经办机构应与出质人约定,质押股票质押率连续三个交易日高于规定的补仓线(含),原则上质押融资业务的经办机构应与出质人约定,如以()计算,质押股票的质押率高于规定的平仓线(含), 如出

选项

中国保监会||中国银监会||中国证监会||国务院5000万||1亿||5亿||10亿20%||15%||10%||5%25%||30%||35%||50%1||2||3||4

征求相关机构和部门关于股东条件等方面的意见||采取专家评审、核查等方式对申请材料的内容进行审查15||30||60||90

《外商投资企业批准证书》||《外商投资企业申请书》||《外商投资企业变更说明书》||《企业重要事项《公司破产法》||《公司法》||《商法》||《保险法》信息披露||防火墙||隔离墙||信息共享15||30||45||6015||30||45||60

工商行政管理机关||中国证监会||发改委||中国人民银行基金托管人||基金公司股东||基金管理公司||基金份额持有人1||2||3||4

25%||30%||50%||60%4||3||2||1

基金份额持有人||公司股东||公司独立董事||基金管理公司总经理||董事长||股东(大)会||董事会1/3||1/2||2/3||3/5

注册资本||资本公积||固有资金||未分配利润5||10||15||303%||5%||8%||10%5||7||10||15

电子邮件||电话||当面||书面

间接检查||非现场检查||现场检查||远程检查2||3||4||53||5||7||10

2000||2500||4000||50002||3||5||7

银证合作||银信合作||银保合作||银政合作5||4||3||22||3||4||5

1-2||2-3||1-3||6个月-12%||3%||4%||5%

金融市场部||私人银行部||公司银行部||资产托管部I||I-1||I-2||I-3T||T+1||T+2||T+3T+3||T+2||T+1||T

信贷资产清偿(受托管理类)||信贷资产抵押(受托管理类)||信贷资产买断(受托管理类)||信贷资产T||T+1||T+3||T+5

经营机构||总行||信托公司||证券公司

固有财产||委托财产||托管财产||收益财产

中国银行业监督管理委员会||中国保险监督管理委员会||中国证券监督管理委员会||中国人民银行中国证券监督管理委员会||中国证券业协会||中国证券登记结算有限责任公司||证券、期货交易所

中国证券投资基金业协会||中国证券监督管理委员会||中国证券业协会||中国证券登记结算有限责任公司已经配备了适当的专业人员从事特定资产管理业务||已经建立有效的投资监控制度和报告制度,能够及时1000||2000||3000||5000100||200||300||500100||200||300||50010||20||30||503||5||7||10

可以按照现行比例进行资产管理||应当按照资产管理合同的约定进行及时调整||可以对投资比例进行适当资产委托人||资产托管人||资产管理人||基金管理公司一||二||三||四

中国证券业协会||中国证券投资基金业协会||中国证监会||证券、期货交易所

要求资产管理人进行反向投资指令的操作||立即通知资产管理人和资产委托人并及时报告中国证监会||要3||1||7||51||3||5||77||5||3||17||10||14||15

3个月||2个月||1个月||15个工作日

风险控制||风险分类||风险匹配||风险规避

独立账户管理||集中运营管理||业务分类管理||金额分类管理公告监管||规范监管||实体监管||审慎监管

集合资产管理计划||定向资产管理计划||非定向资产管理计划||分散资产管理计划3||5||7||107||5||3||1

中国证券业协会||中国证券投资基金业协会||中国证监会||证券、期货交易所50||100||200||50020||15||10||520||15||10||5

5%||10%||15%||20%20%||5%||15%||10%

定向资产管理业务||集合资产管理业务||特定资产管理业务||非定向资产管理业务合法性||安全性||广泛性||可持续性每半月||每月度||每季度||每半年

客户||中国证券业协会||中国证券投资基金业协会||资产托管机构

集合计划销售托管资金||集合计划销售结算资金||集合计划销售运营资金||集合计划销售划转资金1||3||5||10

10%||20%||30%||50%1||3||6||12

证券公司名称-资产托管机构名称-集合资产管理计划名称||集合资产管理计划名称-资产托管机构名称每日||每2日||每5日||每7日10||20||30||30

最低限额符合中国证监会的规定||最高额符合中国证监会的规定||最低额符合中国银监会的规定||最高额部分属于||全部属于||不属于||依据情况而定

资金募集人||计划管理人||计划策划人||资金运作人

集合资产管理合同||资产管理合同||集合资金管理计划||资金管理计划中国证券业协会||中国证监会||中国银行业协会||中国银监会公司注册资金||公司总资产|||公司投入的资金||公司所有者权益

计划说明书||集合资产管理合同||集合资金管理合同||集合资金管理计划

推广过程符合法律、行政法规和中国证券业协会的规定||限额特定资产管理计划募集金额不低于2000万元推广过程符合法律、行政法规和中国证监会的规定||限额特定资产管理计划募集金额不低于2000万元人民专用交易单元||专用交易账户||专用交易渠道||专用交易系统股指期货||指数基金||央行票据||短期融资券

单个集合计划持有一家公司发行的证券,不得超过集合计划资产净值的10%;集合计划投资于指数基金的除中国证券业协会||中国银监会||中国保监会||中国证监会

证券公司、资产托管机构应当按照集合资产管理合同约定的时间和方式,至少每月披露一次集合计划份额3||5||7||15

证券公司合规部门||证监会合规部门||证券公司风险部门||证监会风险部门省级及省会级城市||省会级城市||二线城市以上|| 一线城市600||700||800||90060||70||80||9090||100||120||150

处理权||清偿权||拍卖权||处置权

20%||30%||40%||50%40%||50%||55%||60%

第一名||前两名||前三名||前五名BBB||A||AA||AAA

财产抵押||土地抵押||应收账款抵押||房产抵押负债人||发行人||持有人||借款人负债人||发行人||持有人||借款人负债人||发行人||持有人||借款人60%||70%||80%||90%60%||70%||80%||90%

100%||110%||120%||150%50%||60%||70%||100%

择优处理||逐步化解||控制风险||减少风险进入类||退出类||压缩类||支持类分项制||分层制||名单制||分类制支持类||退出类||压缩类|维持类退出类||支持类||压缩类||维持类退出类||支持类||压缩类||维持类60%||70%||80%||90%60%||70%||80%||90%

水利设施||自来水供应||基础设施建设||保障性住房10%||20%||30%||40%90%||100%||110%||120%10%||20%||30%||40%

银监会全口径名单内的平台项目||以学校/医院/公园等公益性资产作为抵质押物的项目||主要以地方政府主要以无合法土地使用权证的土地预期出让收入承诺作为质押的项目||信贷分类为“支持类”的平台项目地方政府负债规模达到或超过限额的地区项目||资产负债率和现金流覆盖不符合要求的项目||银监会全口1%||1.5%||2%||2.5%2.5%||3%||3.5%||4%0.5%||1%||1.5%||2%0.5%||1%||1.5%||2%

理财||撮合||代销||工具承销理财||撮合||代销||工具承销理财||撮合||代销||工具承销

贷款类||委托债权投资类||不附加回购或回购选择权的非上市公司股权||信用证或票据资产委托债权投资类||信用证或票据资产||应收账款等其他债权类产品||酒类、艺术品等商品

酒类、艺术品等商品||信用证或票据资产||应收账款等其他债权类产品||附加回购或回购选择权的非上市应收账款等其他债权类产品||上市公司股票收益权||附加回购或回购选择权的非上市公司股权||股权受益公开市场投资工具组合||贷款类||应收账款等其他债权类产品||股权受益权、信托受益权、应收账款收(受附加回购或回购选择权的非上市公司股权||贷款类||信用证或票据资产||不附加回购或回购选择权的非上附加回购或回购选择权的非上市公司股权||不附加回购或回购选择权的非上市公司股权||上市公司股票收公开市场交易的其他产品如债券、外汇、黄金、货币市场工具、存款、衍生工具等||附加回购或回购选择贷款类||委托债权投资类||应收账款等其他债权类产品||酒类、艺术品等商品

酒类、艺术品等商品||信用证或票据资产||股权受益权、信托受益权、应收账款收(受)益权、项目收(受股票(包括一级市场投资和二级市场投资,其中一级市场投资包括新股申购、定向增发、拟上市公司股权投股票(包括一级市场投资和二级市场投资,其中一级市场投资包括新股申购、定向增发、拟上市公司股权投股权受益权、信托受益权、应收账款收(受)益权、项目收(受)益权、特定资产(收)受益权等各类财产公开市场投资工具组合||附加回购或回购选择权的非上市公司股权||公开市场交易的其他产品如债券、外公司银行部||总行理财业务管理部||总行资产监控部||私人银行部

各分行资产监控部||总行资产监控部||各分行下设的金融市场部||各分行下设的公司银行部

制定本条线各类非授信业务具体风险监控制度||规范和指导全行非授信业务风险监控工作||按季度向总行规范和指导全行非授信业务风险监控工作||负责本条线各业务部门风险监控及风险处置工作||负责对出现及时报送总行非授信业务条线管理部门并抄报同级资产监控部门||监督、考核、评价各业务条线以及各分对通过各种渠道发现的与非授信业务有关的风险信息,及时发布风险提示或风险预警||根据各业务条线管

制定本条线各类非授信业务具体风险监控制度||协助各业务条线管理部门做好非授信业务风险处置工作||监督、考核、评价各业务条线以及各分行(事业部)非授信业务风险监控工作||按季度撰写本条线《非授按季度向总行资产监控部报送本条线非授信业务风险管理报告||协助各业务条线管理部门做好非授信业务统筹管理本机构非授信业务风险监控工作||对通过各种渠道发现的与非授信业务有关的风险信息,及时发对本业务条线发生的突发性重大非授信业务风险事件,及时向总行资产监控部报告||负责本条线各业务部对通过各种渠道发现的与非授信业务有关的风险信息,及时发布风险提示或风险预警||对本业务条线发生统筹管理本机构非授信业务风险监控工作||规范和指导全行非授信业务风险监控工作||结合经营机构业务结合经营机构业务条线管理部门报送的风险监控材料,对经营机构非授信业务风险情况进行非现场检查;对通过各种渠道发现的与非授信业务有关的风险信息,及时发布风险提示或风险预警||根据各业务条线管根据经营机构需要可参加本级经营机构发起的非授信业务评审会;或根据经营机构要求对本级经营机构报按季度向总行资产监控部报送本条线非授信业务风险管理报告||统筹管理本机构非授信业务风险监控工作结合经营机构业务条线管理部门报送的风险监控材料,对经营机构非授信业务风险情况进行非现场检查;登记存档人||前手责任人||接手责任人||负责人

《授信业务资金流向检查表》||《非授信业务申请人资格检查表》||《非授信业务资金流向检查表》||《5个工作日||一周||两周||十天每周||每月||每季度||每年

风险评估||风险预警信号等级||可能发生损失的规模||应急处理方案绿||蓝||紫||青

一个月内||一个月以上||两个月内||两个月以上一个月内||一个月以上||两个月内||两个月以上12小时内||24小时内||36小时内||48小时内12小时内||24小时内||36小时内||48小时内12小时内||24小时内||36小时内||48小时内12小时内||24小时内||36小时内||48小时内12小时内||24小时内||36小时内||48小时内次级客户||问题客户||风险客户||可疑客户前三天||前五天||前一周||前十天每季度||每半年||每年||每两年每季度||每半年||每年||每两年月度||季度||半年度||年度

次季初5日||次季初10日||次季初15日||次季初20日次季初5日||次季初10日||次季初15日||次季初20日每月初5日||每月初10日||每月初15日||每月初20日每月初5日||每月初7日||每月初10日||每月初15日5日||7日||10日||15日

共享贷||尊享贷||荣享贷||捷享贷

100百万||300百万||500百万||800百万100百万||300百万||500百万||800百万

15个交易日||20个交易日||25个交易日||30个交易日70%||80%||90%||100%3年||5年||8年||10年3年||5年||8年||10年50%||60%||70%||80%5%||10%||15%||20%

800||1000||1500||2000800||1000||1500||20001000||2000||3000||5000100||300||500||800

5000万元||1亿元||1亿5000万||2亿元500||1000||1500||2000

5000万元||1亿元||1亿5000万||2亿元1||3||5||10

5000万元||1亿元||1亿5000万||2亿元1||2||3||5

1||2||3||5

每月||每季度||半年||一年

1000万元||2000万元||5000万元||1亿元1000万元||2000万元||3000万元||5000万元1000万元||2000万元||3000万元||5000万元1000万元||2000万元||3000万元||5000万元1||2||3||51||2||3||5

20%||30%||40%||50%20%||30%||40%||50%20%||30%||40%||50%30%||50%||60%||80%

1000万元||2000万元||3000万元||5000万元500万元||1000万元||2000万元||3000万元500万元||1000万元||2000万元||3000万元75%||85%||90%||95%65%||75%||80%||85%65%||75%||80%||85%65%||70%||75%||80%65%||70%||75%||80%55%||60%||65%||70%55%||60%||65%||70%55%||60%||65%||70%50%||55%||60%||65%50%||55%||60%||65%20%||25%||30%||35%20%||25%||30%||35%1||2||3||57||10||15||20

40%||50%||60%||70%

1000万元||2000万元||3000万元||5000万元1000万元||2000万元||3000万元||5000万元10%||20%||30%||50%10%||20%||30%||50%3||6||2||53||5||7||10

清算组||核算组||评估组||破产组3||5||7||10

中国证监会||住所地证监会派出机构||资产支持证券交易场所||原始权益人

每个会计年度结束之日起3个月内||每个会计年度结束之日起1个月内||每次收益分配前||半年报结束之日专项计划资产托管情况||对管理人的监督情况||需要对资产支持证券投资者报告的其他事项||专项计划账募集资金不入账或者进行其他任何形式的账外经营||以专项计划资产设定担保或者形成其他或有负债||为有关规定和合同约定||《证券法》规定||证券交易所相关规定||证监会

专项资金管理计划||专项资产管理计划||专项托管业务计划||专项运营业务计划

证监会要求的规模||证券登记结算要求的规模||计划说明书约定的规模||证券交易协会规定的规模自身职责终止||专项资产解散||专项资产托管||收益分配

专项计划资产托管情况||对管理人的监督情况||需要对资产支持证券投资者报告的其他事项||基础资产运交易资产支持证券||转让资产支持证券||主张分割专项计划资产||以上都不对

管理人持有原始权益人3%以上的股份或出资份额||原始权益人持有管理人3%以上的股份或出资份额||管基本风险政策||分项风险政策||组合风险政策||信贷风险政策民营业务||小微业务||私人高端业务||高科技企业业务民营业务||小微业务||私人高端业务||交通运输业务

服务战略转型||腾挪信贷资产||强化综合服务||控制风险限额28%||35%||38%||45%

0.5%||0.7%||0.9%||1.5%

25%、75%||25%、65%||30%、75%||30%、65%

操作风险损失率控制在0.2%以内||千人违规率控制在0.75%以内||核心系统可用率保持在95%以上||以上均10%||15%||20%||25%

不超过0.7||不超过0.5||不少于0.5||不少于0.7行业客户||区域客户||国外客户||企业客户产业链||主办行||俱乐部||结构化BBB+||A||B+||BB

半年||一年||10个月||5个月

文化教育||医疗保健||旅游业||造船业

大飞机配套行业||建筑施工业||代工制鞋业||平板玻璃制造核心客户||价值客户||高端客户||有效客户

结合特色行业产品属性、市场管理方式和小微客户资产经营特点,开发配置专属小微产品||加强“开发贷BBB+||A||B+||AA-通宝分期卡||白金理财卡||新e贷||尊享贷优享贷||新e贷||周转易||生意贷0.9%||1.5%||1.8%||2%0.9%||1.5%||1.8%||2%1%||3%||5%||7%

0.1%||0.15%||0.2%||0.25%0.1%||0.3%||0.5%||1%50%||75%||90%||100%

根据风险差异化定价||根据综合收益差异化定价||三是根据利率走势,合理选择定价方式||表内表外业务10%||15%||20%||25%

风险管理||人员管理||产品管理||部门管理

优化风险政策与评审指引组织架构,完善政策内容||建立风险政策与评审指引执行监督与评价机制||深入完整性、准确性、及时性||独立性、客观性、前瞻性||完整性、准确性、客观性||独立性、客观性、及时内部模型法||历史数据法||外部评级法||标准法50%||60%||80%||100%||

组合限额||客户限额||集团关联客户和多通道授信客户统一限额||区域限额及时性、合规性||及时性、有效性||谨慎性、合规性||有效性、合规性以客户为中心||以风险管理为中心||一级机构,一级审批权||总行授权每年||每半年||每季度||每月

独立性和权威性||随意性和权威性||专业性和独立性||专业性和权威性

强化交易对手信用风险的科学计量与统一管控||组织开展评级工作调研分析工作,优化完善内部评级体系业务评估覆盖率达到50%||梳理全行外包项目存在的风险点,并形成风险清单||推进非授信业务风险管理机统一管理||前置管理||风险管理||动态管理准入审批||准入核准||后续监控||监督评价

种类和规模||种类和盈利能力||规模和风险||风险和盈利能力

总行风险管理委员会||总行审计委员会||总行事业部||总行合规部

总行零售银行部||总行金融市场部||总行风险管理部||总行公司银行部

在行业中居于相对领先地位,业务能力强,发展前景良好||与本行合作意愿较强,经营决策高效,与本行业务盈利性||业务适用性||业务安全性||业务操作性操作风险||市场风险||信用风险||流动性风险

统筹管理和条线管理相结合||统筹管理和分块管理相结合||分块管理和条线管理相结合||综合管理和条线一年一次||一年两次||一年三次||一年四次5||6||7||8

对合作机构准入管理中的风险审查||制定合作机构业务合作规划||对合作机构的风险预警和风险处置||对1||3||5||6

总行风险管理部||总行法律合规部||总行资产托管部||总行金融市场部风险控制||风险缓释||风险对冲||风险监控区域||产品||项目||组合

基本风险政策||全面风险政策||总体风险政策||分类风险政策职责明确||统筹管理||部门协作||及时预警

监控评估产品的整体运营情况||就产品运营监控管理中的相关事宜,参与产品发起机构与政府监管部门、指导、监督、检查全行办理与产品有关的资产托管业务||指导产品发起机构完成产品运营监控的档案、台总行私人银行部||资产托管部||资产监控部||发起机构

发起机构||总行私人银行部||总行审计部||总行资产托管部

发起机构主管部门||总行私人银行部||总行审计部门||总行资产托管部托管资金账户设置||账户管理||资金划拨管理||产品检查

总行资产监控部||总行法律合规部||总行资产托管部||总行风险委员会

同级资产监控部门||总行资产监控部||总行私人银行事业部||总行风险管理委员会风险经理||理财经理||私人银行经理||以上都是

总行私人银行事业部||总行审计部门||总行资产托管部||总行法律合规部7||10||15||20

月||季度||半年||一年红色||黄色||橙色||蓝色红色||黄色||橙色||蓝色2||3||5||77||15||20||30

一个月||半年||一年||十年50%||100%||150%||200

安全重于收益||收益重于安全||实质重于形式||形式重于实质表外||表内||季末||年末月度||季度||半年度||年度20%||25%||30%||35%9%||9.5%||10%||10.5%50%||100%||150%||200%半年||一年||两年||五年||15%||20%||25%||30%50%||100%||150%||200%十||十五||二十||二十五十||十五||二十||二十五十||十五||二十||二十五五||十||十五||二十月||季||半年||年月||季||半年||年

现金流||营业收入||营业成本||资本金

地方银监局||银监会||银行总行||银行分行

现金流覆盖率||资本充足率||资产负债率||流动比率重在增信||缓释风险||深化整改||审慎退出

最小债权银行||牵头银行||政府部门||担保公司降大控小||降小控大||降新控旧||降旧控新

当地政府可承受债务规模||当地政府可发行债务规模||当地银行可承受债务规模||当地银行可发行债务规支持类||增加类||维持类||压缩类

日常营运需求||重点在建项目需求||流动性需求||金融投资需求

符合《融资租赁法》规定的融资租赁项目||符合《证券法》规定的证券投资项目||符合《房地产法》规定审批||核准||审批或核准||审批且核准

工程进度达到40%以上||工程进度达到50%以上||工程进度达到60%以上||工程进度达到70%以上现金流测算到达全覆盖||收入可靠计量||成本可靠计量||预计完工时间可估60%||70%||80%||90%60%||70%||80%||91%

全覆盖||基本覆盖||半覆盖||无覆盖总行||分行||任意债权行||牵头行

债权银行支行||债权银行一级分行||债权银行二级分行||债权银行总行地方政府||平台公司||各债权银行||牵头行

牵头行属地银监部门||融资平台属地银监部门||牵头行属地人民银行||融资平台属地人民银行统一||专项||分层||名单制

高风险,高收益||低风险,高收益||谁贷款,谁承担风险||谁担保,谁承担风险支持类||增加类||维持类||压缩类支持类||维持类||压缩类||削减类支持类||维持类||压缩类||削减类60%||80%||100%||120%

贷款余额不超过上一季度水平||贷款余额不超过年初水平||贷款余额不超过上一贷款项目贷款水平||贷款直接||间接||直接或间接||以上答案都不正确

增加新发贷款规模||维持新发贷款规模||缩减新发贷款规模||不发放任何形式贷款增加新发贷款规模||维持新发贷款规模||缩减新发贷款规模||不发放任何形式贷款总行||分行||地方银监局||地方政府

督促各银行法人总部准确信贷分类||审批新增贷款||明确辖内融资平台的风险定性||开发维护平台信息采督促银行分支机构正确执行信贷分类管理制度||审批融资平台退出||正确落实存量贷款增信整改||开发维银行法人总行||银行分支机构||法人机构监管部门||分支机构监管部门银行法人总行||银行分支机构||法人机构监管部门||分支机构监管部门

督促各银行法人总部正确填报融资融资平台信息||督促各银行法人总部合理处置存量贷款风险||督促银行督促各银行法人总部正确填报融资融资平台信息||实施信贷分类||督促银行分支机构正确执行信贷分类管银行法人总行||银行分支机构||法人机构监管部门||分支机构监管部门

银行法人总行和法人机构监管部门||银行法人总行和分支机构监管部门||银行分支机构和法人机构监管部是否退出||是否整改||现金流是否全覆盖||风险定性

银行法人总行||银行分支机构||银监局(分局)||法人机构监管部门

合理处置存量贷款风险||正确填报融资平台信息||填报“三项整改”||开发维护平台信息采集系统2008||2009||2010||2011

逐包打开||逐笔核对||逐步退出||重新评估企业管理类||银行管理类||整改类||退出类整改类||退出类||监管类||企业管理类整改类||退出类||监管类||平台管理类

破产清算||重新纳入平台管理||合并||债务重组

限制新增贷款规模||分类处置存量贷款||监控即将到期的贷款风险||避免出现在建工程资金链断裂的情况贷款余额不得超过上一年度资本金额||银行不得为维持类平台新发放贷款||银行向维持类融资平台的新发只收不贷||收回再贷||边收边贷||不收不贷四||五||六||七

收回再贷||及时收贷||引资还贷||只收不贷收回再贷||及时收贷||据实定贷||只收不贷及时收贷||收回再贷||据实定贷||只收不贷收回再贷||引资还贷||据实定贷||只收不贷据实定贷||引资还贷||收回再贷||只收不贷

现金流全覆盖贷款本息且项目已建达产、形成了现金流收入的政府融资平台||现金流全覆盖贷款本息且项资本金||年初贷款水平||原有贷款额度||资产总额

只有财政担保可以作为抵质押品||只有公益性资产可以作为抵质押品||财政担保和公益性资产都可以作为必须同时符合有关投向和条件的规定||只需符合有关投向和条件的规定之一即可||只需符合有关投向即可银监局只负责退出平台审批,不负责退出平台备案登记||银监局只负责退出平台备案登记,不负责退出平银行只对退出类融资平台发放||银行只对平台管理类融资平台发放||银行既可以对退出类融资平台发放,银监局(分局)||银监会||银行总行||银行分支机构

银监会统计部||银监会财务部||银行法人机构主监管员||银行分支机构主监管员银监会||银监局(分局)||各银行||各融资平台

银监会统计部||银监会财务部||银行法人机构主监管员||银行分支机构主监管员内审||财务||人力资源||公司金融

转让贵重物品使用权||转让贵重物品收益权||贵重物品租赁||贵重物品抵押担保

信托公司设立信托计划,以信托资金受让贵重物品收益权,客户以贵重物品设定质押||客户在信托计划到物品交由银行占有并存储||负责保管箱所存物品进行查验、登记||确保保管箱符合约定的标准||对存储的保管||租用||债务||买卖

受益人||委托人||债权人||保管人

资产业务||负债业务||中间业务||境外业务信托公司||融资人||保管人||受益人

转让贵重物品模式||转让贵重物品使用权模式||转让贵重物品收益权模式||贵重物品租赁模式应当依法承担刑事责任||应当依法接受行政处罚||应当依法承担民事责任||不应承当法律责任

总行、一级分行、二级分行、支行、营业网点||总行、支行、一级分行、二级分行、营业网点||总行、营总行||支行||上级行||下级行

引导客户树立正确的投资理财观念||依法按章办事和合规经营||推销“高收益、低风险”的“银行内部理贷前调查|授信评审||放款环节管理||贷后管理

仅口头告知授信评审人员||仅口头告知放款人员||如实反映在贷后管理报告中||如实反映在贷前调查报告低收益||高收益||低风险||高风险

贷前调查报告|授信评审报告||信用评级报告||贷后管理报告产品说明||风险评估||风险提示||柜台划款

保留于银行内部||委托第三方保存||交客户留存||移交监管机构保存定期||不定期||定期或不定期||从不定期||不定期||定期或不定期||从不越权代理||无限代理||问询||报告

法律合规部门、人力资源部||人力资源部、纪检监察部门||人力资源部、财务部||法律合规部门、纪检监注销账户||冻结账户||更改账户||监控账户

合规性、合法性||合规性、有效性||合法性、有效性||安全性、有效性营业利润||销售收入||投资收益||公司规模

申请人和付款人||申请人和收款人||付款人和收款人||申请人和贷款人

保持票据号码之间的共同性||在电子商业汇票系统备注字段登记相关信息||遏制盲目开票行为||从严审核票面一级||一级集中||票面二级||二级集中票面一级||一级集中||票面二级||二级集中总行||分行||支行||营业网点

点钞机||票据鉴别仪||复印机||扫描仪

自主审批权||自主经营权||自主销售权||自主管理权

多个企业同时作为委托方,共同对一个借款者进行放贷||多个自然人同时作为委托方,共同对一个借款者资产业务风险||负债业务风险||表外业务风险||表内业务风险资产||负责||中间||国际

债务人||债权人||抵押人||中间人债务人||债权人||抵押人||中间人银行||借款人||贷款人||抵押人

借款人的资质风险||资金来源风险||过度介入风险||声誉风险委托人的准入风险||资金来源风险||过度介入风险||声誉风险委托人的准入风险||资金来源风险||利率风险||资金用途风险委托人的准入风险||资金来源风险||利率风险||资金用途风险借款人的资质风险||资金来源风险||过度介入风险||声誉风险委托人的准入风险||利率风险||过度介入风险||声誉风险

了解你的客户资产||了解你的客户财务||了解你的客户管理||了解你的客户业务银行||抵押人||抵押权人||委托人

一个以上(含一个)||两个以上(不含两个)||两个以上(含两个)||三个以上(含三个)受益人||受托人||管理人||托管人

必须是委托人本身||可以由委托人任意指定||必须由委托人与托管人协商决定||必须由托管人指定10||20||50||100

一年以内||三个月内||六个月内||不少于1年50万元||100万元||200万元||300万元

信托目的||受托人的姓名(或者名称)、住所||保管人报酬计算方法、支付期间及方法||信托当事人的权30||20||60||10

5日||3个工作日||5个工作日||10个工作日

同一账户或不同账户||海外账户||不同账户||同一账户3||2||5||1

期权||物权||债权||股权10%||20%||50%||30%3||5||10||15

现金方式||维持信托终止时财产原状方式||现金和维持信托终止时财产原状混合方式||以上方式都不对

月度||季度||半年度||年度3||5||7||105||10||15||203||5||7||10

50%||60%||75%||90%1/2||2/3||4/5||3/4

10万元以上30万元以下||5万元以上10万元以下||30万元以上50万元以下||50万元以上100万元以下10万元以上30万元以下||20万元以上50万元以下||30万元以上50万元以下||50万元以上100万元以下

信托计划总额1倍以上3倍以下||违法所得1倍以上3倍以下||信托计划总额1倍以上5倍以下||违法所得1倍以10万元以上30万元以下||20万元以上50万元以下||30万元以上50万元以下||50万元以上100万元以下50||100||150||200

信托计划||资产收益权||股票||项目收益权3||2||5||1

50万元||100万元||200万元||300万元受益人||受托人||管理人||托管人

经营许可证||从业许可证||金融许可证||施工许可证5千万||1亿||2亿||3亿

调整业务范围||更换高级管理人员||持有上市信托公司流通股占公司总股份3%的股东发生变更||更换董事3%||5%||10%||15%

工商行政管理局||中国人民银行||人民法院||中国银监会提前||同时||延后一个月||延后三个月

清算组||中国银监会||托管银行||人民法院清算组||中国银监会||托管银行||人民法院中国银监会||清算组||托管银行||人民法院

公益信托||未经国务院有关部门批准的证券承销业务||资信调查||财产权信托贷款||存放同业||买入返售||卖出回购存放同业||卖出回购||拆放同业||租赁

非金融类公司股权投资||金融类公司股权投资||金融产品投资||自用固定资产投资发行债券||同业拆入||发行长期票据||外部借款10%||20%||30%||50%20%||30%||50%||60%

受益人||受托人||委托人||托管人

拆放同业||向关联方融出资金或转移财产||为关联方提供担保||以股东持有的本公司股权作为质押进行融事中||事前||事后||阶段性

受托人||委托人||托管人||受益人

信托财产||固有财产||自有资产||佣金收入60%||75%||90%||100%

中国银监会||人民法院||信托公司||清算组受托人||委托人||受益人||托管人

人民法院||中国银监会||受益人大会||中国人民银行3%||5%||8%||10%10%||20%||30%||40%

净利润||营业利润||总利润||毛利润

中国证监会||中国银监会||受益人大会||中国人民银行风险经营||合理经营||审慎经营||保守经营自律性||监管性||地方性||盈利性50万元||100万元||200万元||300万元

10万元以上30万元以下||20万元以上50万元以下||50万元以上200万元以下||100万元以上200万元以下1||2||3||5

500||1000||2000||500020||30||60||903||5||7||10

子公司不得直接持有基金管理公司的股权||子公司可以间接持有基金管理公司的股权||子公司不得直接持5%||10%||15%||25%

3||5||7||10

基金管理公司所在地中国证监会派出机构||子公司原所在地中国证监会派出机构||子公司新所在地中国证以公开募集方式向特定对象募集资金||以非公开募集方式向特定对象募集资金||以非公开募集方式向非特总行运营管理部||总行财务会计部||总行私人银行部||总行资产托管部总行运营管理部||总行财务会计部||总行私人银行部||总行资产托管部总行运营管理部||总行风险管理部||总行法律合规部||总行私人银行部CCC(不含)||CCC(含)||BBB-(含)||BBB-(不含)CCC(不含)||CCC(含)||BBB-(含)||BBB-(不含)三级(不含)||三级(含)||二级(含)||二级(不含)一||两||三||五

大力支持一线城市项目||支持二线城市核心区域项目||谨慎介入三线城市项目||有选择地进入四线城市项该项目开发企业的股权||该项目开发企业的流动资产||土地和在建工程||该项目租赁的设备

私人银行房地产投资基金业务开展要区分基金投资目的设置差异化的准入条件||私人银行房地产投资基金分行||事业部||支行||总行

故意误导客户购买房地产投资基金||如实介绍房地产投资基金文件的内容||对合作机构过去的经营业绩作保证收益类||保本浮动收益类||非保本浮动收益类||承诺风险收益类机关事业单位职工||社会公众||社会团体||企业

划拨方式||出让方式||转让原划拨土地使用权||利用原有划拨土地进行经营性开发建设划拨方式||出让方式||转让原划拨土地使用权||利用原有划拨土地进行经营性开发建设

分月资金偿还||分年资金偿还||抵押偿还||担保偿还分项||统一||单独||混合3||5||7||10

30%||35%||40%||45%

人民银行||银监会||商业银行总行||财政部

《中华人民共和国银行业监督管理实施办法》||《中华人民共和国银行业监督管理法》||《商业银行资本7||10||14||20

期望收益||风险承受能力||资产规模||流动性偏好5||10||15||20

总行||分行||支行||人民银行5%||10%||15%||20%

《信托公司集合资金信托业务管理办法》||《信托公司集合资金信托监督管理办法》||《信托公司集合资《中国民生银行操作风险管理制度》||《中国民生银行操作风险管理办法》||《中国民生银行操作风险控市场风险||操作风险||信用风险||政策风险5||6||7||8

内部欺诈||外部欺诈||客户、产品和业务活动||科技系统董事会||监事会||高级管理层||纪律监督委员会股东大会||监事会||高级管理层||纪律监督委员会股东大会||监事会||高级管理层||纪律监督委员会董事会||监事会||高级管理层||纪律监督委员会私人银行部||经营市场部||金融市场部||信贷部

拟上市企业||已上市企业||未上市企业||预上市企业财务会计||管理会计||财务管理||审计

风险管理委员会||评审委员会||秘书处||纪律监督委员会五||十||十五||二十二||三||四||五二||三||四||五

40%||50%||60%||70%

风险经理||风险内控部||评审委员会||风险管理委员会一||三||五||七一||三||五||七一||三||五||七

经营市场部||金融市场部||私人银行部||信贷部私人银行部||经营市场部||金融市场部||事业部10||15||20||25

1||2||3||5

3000||4000||5000||60001000||2000||3000||400010%||20%||30%||40%20%||30%||40%||50%20%||30%||40%||50%

0.5—1%||1-1.5%||1-2%||1.5-2%

最低投资指导价格||最高指导价格||推荐资产价格||以上都是私人银行部||金融市场部||风险控制部||事业部私人银行部||金融市场部||风险控制部||事业部一次性||统一||单独||分批分别||一次性||统一||分批分别||一次性||统一||分批

多样化||统一化||差异化||标准化

信托公司||金融市场部||风险控制部||事业部5||7||10||14

私人银行产品风险评审委员会||风险内控部||评审委员会||风险管理委员会信托公司||金融市场部||风险控制部||事业部开放式||封闭式||半封闭式||半开放式

风险管理团队||监控运营团队||评审委员会||风险管理委员会有权人签字版||调查人签字版||风险经理签字版||经办人签字版有权人签字版||调查人签字版||风险经理签字版||经办人签字版1||2||3||41||2||3||55||7||10||14

申购申请期||赎回申请期||申购确认时间||赎回到账时间5||7||10||145||7||10||15一||二||三||四

《信托单位类型公示表》||《信托资金收付业务申请书》||《综合授信合同》||《信托认购确认函》一||二||三||四

十||十五||二十||二十五1||3||5||75||7||10||141||2||3||43||4||5||66||7||8||9

1:00||2:00||3:00||4:001||2||3||41||2||3||510||15||20||2510||15||20||26

组合投资与期限错配||组合投资与期限匹配||组合投资与成本错配||组合投资与利率匹配存款||贷款||理财||信托

实质风险责任||结构风险责任||形式风险责任||全部责任地产金融部||房地产金融事业部||金融市场部||私人银行部地产金融部||房地产金融事业部||金融市场部||私人银行部地产金融部||房地产金融事业部||金融市场部||私人银行部1||2||3||41||2||3||4

100||200||300|5001||2||3||41.5||2||2.5||3

40%||50%||60%||70%

50%||60%||70%||80%50%||60%||70%||80%

质押股票或质押账户的账面价值/融资本金||融资本金质押股票或质押账户市值/融资本金||融资本金/质押30||60||90||120

90%||100%||110%||130%90%||100%||110%||130%90%||100%||110%||130%1.1%||1.3%||1.5%||1.7%1.1%||1.3%||1.5%||1.7%5%||10%||15%||20%5%||10%||15%||20%15%||20%||25%||30%1||2||3||4

开盘价||收盘价||最低价||最高价

选项数

4444444444444444444444444444444444444444444444444444标准答案CBDABDCABCDAADCCBADBCBBADCAACBADBCBADADCDABCDACCA BDD

444444444444444444444444444444444444444444444444444444BAACBDCBDACBDABCABDCBDBACDBCBAA A DA CBAACADBABCDBBAACCBD

444444444444444444444444444444444444444444444444444444BBCCBCBBCBAABBCCBCCADABAABDBCAAABCCDABADBCDADCABCABABD

444444444444444444444444444444444444444444444444444444ADACABBCCBADACBCBBABBBBBBBCCBABCBBDACDBABDAABDCCBBBCAB

444444444444444444444444444444444444444444444444444444BCBCBAAABBDDAAADCBBABBAAACAABBBDBCCBADACDCABCADCCABDDC

444444444444444444444444444444444444444444444444444444CADCAABAADACDDDACBBBCDDBBDAABDAADAABCBAACDBAABCDBADBAB

444444444444444444444444444444444444444444444444444444CADBBDACAACCABACABCBBBDCBDCAABBABACABBDADBDCCACBADDDBD

444444444444444444444444444444444444444444444444444444CABCCBCDDABCBABCDDACCBCDCBBADABBACBDACDABBAACCABDCADCA

444444444444444444444444444444444444444444444444444444CCACCADDDBCCACDBABBAADBBABCCDBAABCDCDDACAABDBCACDDADCD

444444444444444444444444444444444444444444444444444444BCCDABABDBDCBDBCDCBCBAABBDBABBCAABDADCCBBBABCAACCCCBBD

444444444444444444444444444444444444444444444444444444BABCCDCBCCDCAABDABABCBBCBBBBABCABCDABCCAABBBBBBABABCDC

444444444444444444444444444444444444444444444444444444ACBBBBAADAAABCABAAABCACCCBCCBDCDBCCDDCABCAABAAAABCCCAC

44444444444444DACBDCABCBDDCB

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