1.本清单只针对证券投资基金；
2.基金有三个属性：风险性、收益性、流动性；
3.基金的类型有股票型、债券型、货币型、期货型、QDII、指数型、混合型等等；
4.人在不同的年龄段需要配置不同属性的基金；
5.基金的属性对应着个人资产管理上的三大需求；
6.基金的风格有主动投资型和被动投资型；
7.个人偏好要与基金风格相适应（你做风险评测的原因）；
8.选基金要看宏观环境，牛市多配置指数型基金，熊市多配置债券型基金；
9.选基金要看行业，如果你特别看好某行业可以选行业指数基金；
10.选基金要看时机，央行降息降准时要配债券型；
11.选基金要看品牌，挑选主动性基金时按“王中王”原则，债基推荐银行系。